本篇將以單身的上班族、雙薪家庭、還有準備退休的高階族群為案例，請理財專家協助他們調整基金投資方法，提高達成理財目標的機率。
案例1：領薪族希望累積一筆購屋金
個案資料_Ann
年齡：28歲
職業：上班族
投資經驗：4年
投資方法：定期定額和單筆投資
理財目標：購屋
在金融業服務的Ann，從學校踏入職場工作時，起薪只有兩萬元出頭。她一直希望能夠有一天可以在台北買房子，於是強迫自己，每月至少從薪水裡扣款3,000元，定期定額買國內基金。
Ann知道，定期定額投資基金要設停利點，所以只要累積報酬率達到目標，就會先部分贖回，讓原本的定期定額基金繼續扣款；已經贖回的資金，Ann就再花心思去選擇適合「再投資」標的，有的用定期定額，有的用單筆，經過4年累積，Ann投資的基金多達20檔。
前年9月金融海嘯發生時，Ann的基金幾乎都快速地從原來正報酬率變成負報酬，尤其是單筆投資的基金，有些虧損幅度高達70%。
Ann第一次遇到這麼嚴重虧損，於是，她停扣大部分的定期定額基金。至於單筆投資的虧損，Ann則是抱著鴕鳥心態，企圖忘記自己還有哪些基金。
這一年來，全球股市大幅反彈，Ann的基金有不少回到正報酬，達到停利點的，她就趕緊落袋為安，目前累計約有100萬元。
因為有了之前的經驗，Ann把贖回的資金都先拿去存定存，不敢再投資，但目前距離她要購屋的200萬目標還有50萬的差距，究竟該怎麼做才好？