案例2：小家庭想為子女存教育基金
個案資料_莊先生、莊太太
年齡：莊先生40歲、莊太太38歲
職業：上班族
投資經驗：8年
投資方法：定期定額
理財目標：子女教育基金
重視子女教育的莊先生和莊太太，夫妻兩人都在上市公司工作。由於兩人是在國外求學的時候認識，取得碩士學位後一起回台灣工作，進而結婚成家，所以他們也希望現在還在念小學的一雙兒女，以後也可以出國念研究所，藉由海外求學經驗擴展人生視野。
莊姓夫妻希望能夠幫孩子先存到一筆留學基金，預估一個小孩至少要準備250萬元，兩個孩子加起來就是500萬元。莊太太從小孩一出生就幫孩子開戶，每月定期定額買基金，但3年前他們到明星學區購屋，因自備款不足，不得不動用了小孩帳戶裡的錢。
由於換屋後的房貸負擔比以前多出1倍，所以每月固定存入小孩帳戶的錢也變少了，這3年重新累積只存了50萬元。在去年市場大跌時，帳戶裡的基金價格也都大幅縮水，讓莊太太開始擔心：如果存不到500萬元，小孩是不是就沒辦法出國留學了？
專家健診(認證理財規劃顧問高莉蓁)
1. 理財目標長達10年，可採較積極的投資方式，但建議子女教育基金，一定要「專款專用」不要再動用該帳戶的資金，才能夠確保10年後，有這筆資金可用。
2. 利用定期不定額方式投資，在股市低點的時候大膽加碼。