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    Smart智富月刊140期

    基金高手》一籃子配置法,工作再忙也不怕

    日讀10分鐘國際新聞 績效打敗專業經理人

    撰文者:胡健蘭 2010-03-31 瀏覽數:70,284
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    而就在廖述朗逢高出脫手邊基金後,美國股市科技泡沫爆破,美股在2000年開始從高點墜落,拖累歐洲科技股跟著驟跌,美、歐股市進入為期約兩年的黑暗時期。2001年,美、歐股市跌勢未止,廖述朗因為有了前次投資經驗,認為市場跌到谷底後一定會回漲,於是從2001年開始定期定額買進富達歐洲基金。

    定期定額不停扣 嚴格停利輕鬆賺40%

    為什麼從單筆投資改成定期定額投資?廖述朗分析,前一次投資怡富太平洋證券基金,若他人在台灣,看到基金淨值下跌這麼多,一定怕死了,趕快去賣,最後,是因為沒法賣才只好留著。若之後他再遇類似狀況(市場重挫),單筆投資到底要等多久才漲得回來?他雖然相信市場循環的道理,但不願意冒人性上怕賠會亂賣的風險,「定期定額一次不用砸這麼多錢,而且低檔還能買進更多單位數,我覺得比較安心。」

    結果,2001年至2004年,雖然廖述朗買的歐洲基金淨值經歷幾波上漲下跌,但是因為他堅持不停扣,雖然這期間基金淨值累積只漲了2%,但他定期定額的部位獲利卻高達3成多。當時,剛好因為要買房子,就把基金賣了償還貸款,但是沒有停扣,仍持續定期定額投資。

    後來,分別在2006年及2009年,廖述朗都在基金報酬約30%~40%的時候各停利一次,若這期3次累積獲利近1倍,間(2001年第1季到2009年第3季末)只單筆投資同檔基金,經歷2008年金融風暴重創,累積獲利只有11%。

    為什麼3次停利點,都訂在30%~40%呢?廖述朗指出,他是依照過去歐洲股市幾波從低點到波段高點的漲幅來訂定的,例如1997年至1999年,歐洲股市約出現了4次比較明顯的上漲,漲幅分別落在18%~34%之間,他認為共同基金的績效可能會再好些,所以停利點都是設在30%~40%之間。

    看股市漲幅設停利點 以MSCI歐洲指數為例:在廖述朗2001年投入之前幾年,歐洲股市經歷約4次較明顯的上漲,漲幅約20%∼30%左右,廖述朗認為基金的報酬或許比指數更好些,於是設停利點約30%∼40% 看股市漲幅設停利點 以MSCI歐洲指數為例:在廖述朗2001年投入之前幾年,歐洲股市經歷約4次較明顯的上漲,漲幅約20%∼30%左右,廖述朗認為基金的報酬或許比指數更好些,於是設停利點約30%∼40%



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