上市櫃企業每年在8月底之前要公布半年報，對企業和股東來說，半年報提供的上半年獲利表現與財務報表，可以用來檢視上半年的營運狀況是否符合今年初的預測，如果進度落後了，也可以趁此機會趕快修訂補救計畫。
個人與家庭的財務計畫，其實也應該像企業一樣，進行定期檢視，才能防患於未然。卓越財經顧問董事長廖宏彬更主張，金融海嘯之後，由於總體經濟環境的不確定性逐漸增高，因此他認為要進行財務規畫時，每年增加一次「年中體檢」，比一年才做一次的「年終體檢」更為重要。
「個人和家庭財務規畫需要年中體檢，避免隱性的財務問題，累積到年底，變成不可收拾的財務漏洞，甚至影響未來的理財目標，」廖宏彬認為，個人投資理財和企業營運都有共同的目的：追求財富增長。不妨把個人或家庭理財當成經營一家公司一樣，養成一年至少兩次定期檢視的好習慣。
經常在兩岸三地教授財務規畫的理財認證顧問林鴻鈞則認為，年度財務檢視的功能是為隔年度的理財規畫，提供預算規畫與資金分配的依據；但是「年中檢視」的目的是針對財務現況，立即對未達到的財務目標，進行現況修補。
但是財務年中體檢究竟該如何快速而有效率地執行呢？《Smart智富》月刊專訪8位理財專家，綜合他們進行財務體檢的豐富經驗，製作出「59分鐘快速財務體檢DIY」，現在就依照下列4個部分，跟著專家的指導，一步一步來檢視個人財務，製作屬於自己的財務半年報。
【體檢前測驗】回顧今年的財務問題（3分鐘）
請在以下符合你的敘述前的□打ˇ，可複選。
PART1》你的收入有增加嗎？
□ 老闆去年底誇口今年會加薪，到現在還沒有兌現