●需要工具：扣繳憑單、薪資單、薪資帳戶存摺
●檢視目標：到底有多少收入可用？
不論你的理財觀念為何，先做好收入管理最重要，因為在計算過真實收入後，才知道自己花錢的底限在哪，避免透支。
很多人都有類似的經驗：每年5月報稅前，陸續收到扣繳憑單，才發現：我有賺這麼多錢嗎？都花到哪裡去了？原來去年除了薪資收入，還有獎金、稿費、股利、存款利息等其他收入，但是因為沒有妥善記錄和管理，看似「多出來」的收入，很可能就輕易地花掉了，因此收入檢查的目的，就是為了不讓收入消失於無形，掌握辛苦賺來的每1塊錢。
進行收入檢查時，不妨利用薪資單進行分類統計，幫助你掌握精準的收入現況。
步驟1：分類檢查工作收入
一般上班族認為只領「死薪水」，收入變動不大，但是除非你是軍公教人員或是大型企業員工，薪資結構固定，那工作收入就是每月固定的薪水。
但是現在不少職業的薪資結構是「底薪＋獎金佣金」，這時候在檢查收入時，最好分為「固定」和「非固定」2大類。也就是只要不是金額固定的收入，例如加班費、績效獎金、還有年終獎金、員工分紅、甚至兼職收入，都應該列為非固定收入。
非固定收入會依據景氣變化、工作績效而變動，但固定收入則是穩定的基本收入。在檢查收入時，最好將每月固定收入和非固定分開統計，以便於掌握工作收入的變動。
製作「簡易收入檢查表」 以陳先生與陳太太的收入為例步驟2：投資所得須列為理財收入
理財收入包括：存款利息、股票股利、基金配息、租金收入等，甚至投保儲蓄險或年金險的滿期金。這類收入，如果沒有緊急需求或特殊專案需要動用，就是「利滾利」最佳投資資金來源。