●需要工具：基金對帳單、基金資訊網站、股票集保存摺、證券網路下單帳號
●檢視目標：獲利該不該先落袋為安？虧損該不該認賠？
大多數人對理財與投資總是剛開始興匆匆，如果投資虧損了，就蒙著頭逃避。過猶不及，都不是正確的觀念，理財作為長期的財富累積規畫，勝出關鍵在於「紀律」，因此，在每年固定期間，都應該重新檢視，至少每半年一定要檢視全部投資標的，不論賺錢或虧損，都要看過一遍。
很多人誤以為檢視投資現況很麻煩，因此一天拖過一天，其實，例行性的檢查只要抓住幾個重點，12分鐘就可以完成，檢查後，若決定要進行大調整，才需要再更進一步研究，或找理財顧問商討。 以下根據一般人最常使用的投資工具，分基金、股票2大類分別進行檢視：
【基金】
步驟1：觀察持有基金損益狀況
拿出你的基金對帳單，檢查看看你目前持有基金的報酬表現如何。如果是正報酬，留意是否接近預設的停利點，可準備獲利了結；如果是負報酬，則要進一步查閱基金的現況（詳見步驟2）。
檢查基金對帳單，看3大重點 以永豐銀行MMA金融交易網的基金系統為例步驟2：查閱基金半年績效排名
查看單一基金的現況，主要是觀察該基金的投資區域或產業是否仍名列前茅，或是趨勢已經走下坡，可以利用基金排名作為觀察指標，並以該基金在同類型基金中6個月報酬率排名為主。查看基金排名的管道有2種：1.銀行和投信公司網站、2.基智網。
看基金排名留意2件事 以基智網的基金系統為例步驟3：比較1年績效與經理人資歷
利用基智網的「基金搜尋」功能中，先查詢單一基金資料，再進入「體檢表」，即可以看到該基金的「1年績效比較表」與「經理人資歷」：