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Smart智富月刊144期
第3季可逢低布局
達人6心法 挑對台股基金
撰文者:林淑玲
2010-07-30
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貝他值又可稱為Beta值,是一種風險指數,用來衡量單一股票或者共同基金相較於全體市場,具報酬波動率的統計概念。
當基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大,貝他係數愈大,則該基金的風險性以及獲利的潛能也就愈高。簡單說,就是在股市行情往上走的情況下,買績效比大盤好的基金。
Beta係數與市場連動性有以下3種情況:
◎貝他係數=1,代表漲跌幅跟市場同步。
◎貝他係數>1,代表基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度。
◎貝他係數<1,則代表基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度。
心法2:選規模10億元以上基金
根據法令規定,基金規模一旦低於2億元,容易遭到清算,因此規模低於2億元的基金再怎麼會上漲都沒用。很多超過2億元的台股基金績效不錯,但是若規模在5億、8億元,一旦遇上系統性風險突然大跌、投資人大筆贖回時,想維持規模比較吃力,10億元以上的基金則較有餘力,比較安全。
心法3:均衡布局傳產、電子者最好
基金要有表現,抓住趨勢很重要,既然未來傳產與電子都有表現機會,意味著類股仍將輪動,檢視基金的投資組合,能夠均衡布局者績效比較容易突出。
操作叮嚀:單筆±10%就出場,定期投資要採不定額
在操作上,王仲麟提醒,Beta係數愈大的基金,具有在市場挺升時上升更大,但在市場下挫時價格也下跌更多的特色。以單筆投資來說,目前台股指數位置在7,000~8,000點之間,位置不算低,因此一定要執行停利停損,無論對台股後市多麼樂觀,都要有風險意識。至於停利停損點,王仲麟從指數位置考量建議設為獲利10%、損失10%都嚴格執行出場。
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