不過,王麗文表示,核心投資和衛星投資的操作策略完全不同。相較於衛星部位的短線波段操作可以減碼到零,核心投資則只是單純的調整比重,漲多可策略停利,但定期定額持續扣款不停止,因此擁有核心投資部位的人,相對容易養成定期定額紀律扣款的習慣和勇氣。
調查也顯示,持有核心投資者,雖在金融海嘯時,虧損程度較大但因為有在市場低點,勇敢且紀律的持續加碼,累積至目前為止,其平均獲利率遠遠超過沒有做核心投資的族群。其中更有近4成的人,核心投資的標的不但漲回來了,獲利最高達30%,進入可以停利的區間。
有做核心投資者,遇海嘯後復原快
調查發現3》未做配置者 僅能承受10%以下虧損
調查結果也顯示,持有核心部位的投資人,逾6成可忍受20%以上虧損,另兩族群則6~7成比重僅可承受10%以下的虧損。反之兩者對停利的目標也落差甚大,核心投資者近4成停利目標設定在20%以上,另外兩個族群皆逾7成停利目標設在20%以下。
王麗文表示,因為有核心投資的策略,讓投資人不易被短期的大虧大漲所動搖,而能夠賺取長期穩健成長的獲利,經過這4年的市場洗禮和驗證,相信基金市場上的散戶贏家會愈來愈多。