調查發現3.採定期定額投資人數持續增加
在投資方式上，似乎也有問題。根據調查統計，在受訪投資人當中，只有25.3%是單筆買進債券基金，竟有高達68.5%的人，是用定期定額的方式投資，而且令吳麗真意外的是，用定期定額方式投資的人是在增加的。
專家小叮嚀：淨值波動小，採定期定額效益不大
雖然不同性質的基金，是必須用不同的方式投資，「以定期定額來說，其比較適合運用在股票基金的操作，因為這是為了要攤平成本、分散風險。」吳麗真說，但就大部分的債券基金來看，尤其是公債型基金，其淨值普遍不會有太大的波動，定期定額投資，其實並沒有實質的效果，這樣的操作不太具有意義。
不過，吳麗真也指出，對於受景氣影響大、波動與股票接近的高收益債基金，如果投資人想降低波動風險，是可以採取定期定額的方式操作。另外，對經濟能力有限的年輕投資人來說，這也不失為一種階段性的投資法。
至於經濟能力較好的高年齡層族群，並不適合投資太多風險偏高的高收益，反而可以考慮複合型債券或是組合基金；同時，也不需要用定期定額方式來投資其他債券基金。
▲投資債券基金多數仍以定期定額居多調查發現4.正確投資認知，高雄人略勝台北人
台北是金融重鎮，但在投資觀念和行為上，台北投資人卻不如高雄人。先從認知來看，在台北投資人當中，有高達71%，自認了解債券基金風險屬性，高雄投資人較低，為65%。
接著用「所有債券基金都是風險低的商品」一題，來判斷投資人的觀念是否正確，結果有61%的台北投資人，誤以為所有債券基金的風險都一樣低，而觀念錯誤的高雄投資人只有52%。再從選擇債券基金的原因來看，台北投資人主要是為了保本、穩定配息，但高雄投資人是為了分散投資組合、降低風險。