原則2》不要隨著經理人跳槽或離職，就任意更改投資標的
基金經理人異動，有很多不為人知的內部因素，投資人沒有必要隨之起舞。而且用定期定額方式投資基金，不是在炒短線，是一個長期的投資策略，最忌諱將投資標的變來變去，這會打亂整個理財計畫。事實上，投資人只要每個月做好定期檢視績效的基本功，就不怕基金人事變動的干擾。
依我長期投資台股基金的經驗看，長期下來，經理人異動對基金績效的影響，真的是微乎其微。因此，我認為，台股基金經理人更換的訊息，只要基金公司按照法規公布就可以了，不見得要強制基金公司主動告知每個投資人，因為這樣反而會影響投資人的心理。
另外，台灣投資人對台股基金經理人異動很困擾，卻不擔心境外基金發生同樣情形，這現象也很奇怪。深入分析，我認為，主要有以下3個原因：
1.法令規範不同：過去主管機關規定每檔國內基金必須要有1個基金經理人，而且只能操作1檔基金，如果這檔基金績效很好，在投資人口耳相傳下，這位經理人就可能會變成明星。但境外基金很少是單一經理人負責操作，而是採整個研究團隊負責管理的方式在運作，因此，就算有掛名的基金經理人，這些人的角色大部分也是執行團隊的投資決策，或是協助公司進行基金投資觀點的巡迴說明（Road Show）而已。
2.金融監理邏輯不同：台灣法規是正面表列，採取事先防弊立場。但國外法規是負面表列，採取先信任的態度，但若發生問題都是重大事件，像是2008年的馬多夫龐氏騙局。
3.資訊取得性和透明度不同：台灣投資人可以透過投信投顧公會、投信公司網站或是財經媒體，得知台股基金經理人異動的消息。但是境外基金如果有經理人異動、甚至是合併的消息，通常台灣投資人相對較不容易取得相關的資訊，在時間上會落後許多。
因此我必須再次強調：只要一家公司的營運管理制度很完善、投資研究團隊的能力堅實，基金經理人流動率高低就不那麼重要。因為公司制度和投資哲學，是帶不走的。