診斷》資產配置比重建議為：
1.減少收支表項目，方便檢視、減少支出
2.儲蓄險減額繳清， 增加300萬元壽險保障、600萬元意外險保障
3.每月投資多5,000元，聚焦1～2檔基金，加速資產累積，達成理財目標
【專家建議】以新北市2房為標的 房貸不超過收入1/3
－－信義房屋不動產企研室經理 蘇啟榮
買房子，是Clair最大也最重要的理財目標，對她計畫購屋要準備的資金，以及偏好的地點，我有以下2個建議：
建議1》3方式壓低利率
以Clair計畫買總價700萬元的房子看，需準備140萬元的自備款，剩下的560萬元，則要向銀行貸款。假設日後會升息，房貸利率為3%，則20年期每月本利攤還要3萬元左右，負擔恐會過重。
一般來說，房貸最好不要超過月收入的1/3為原則，除了透過投資，累積更多的自備款，減少房貸總額外，另外還有3種方式，能幫助她減少房貸支出。
1.Clair是學校行政人員，具公務員身分，能享有低利與高成數貸款優勢，日後貸款時，利率應盡量壓低在2.5%左右。
2.拉長準備自備款的時間，或確認結婚時間後再買屋，與另一半一起分攤房貸支出，減輕個人負擔。
3.看雙親能否資助買屋基金，或是結婚花費省一些，拿部分禮金轉作購屋自備款。
不過要提醒的是，除了自備款，可能還得多準備20萬～30萬元，進行簡單裝修，或購置家電、家具，這筆錢同樣要事先準備，若屋況不錯，屋主有留下一些家電，則可省下裝潢費用。
建議2》三重、蘆洲2房為首選
考量Clair有結婚的打算，25坪2房的房子，適合他們小夫妻居住。用總價700萬元回推，她能負擔的房價約在每坪30萬元左右，但以目前士林、北投中古屋每坪房價約40萬元看，她可能買不到適合的房子，入手難度太高。