【延伸閱讀】趁旅遊前往中國開戶，只需簡單4步驟
1.行前準備
備齊資料：台胞證、大陸通訊地址與電話
決定銀行：建議可找中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行或是招商銀行等大型銀行開戶
2.申辦帳戶
挑選帳戶類型：申請開設人民幣、外幣與基金三合一帳戶，使用較方便
其他申請： 如人民幣借記卡（台灣稱金融卡）、網路銀行。網銀有兩種認證方式：手機簡訊認證、證書認證（以隨身碟做為交易憑證）
3.存入資金
等待帳戶開通：帳戶開通約需3至5個工作天，建議趁赴大陸旅遊或出差時，預留5天等待帳戶生效。
存款：存入人民幣資金，同時申請定存。
4.操作運用
因已申請網路銀行，因此即使回台灣，也可透過網路銀行操作，例如活存轉定存、定存轉活存、轉帳等。
理財計畫 ➞ 最熱銷
小單位投資債券，利率比定存高
報酬率：較低，年化收益率約在3.5%至5.5%
風險：較低，主要為信用風險
門檻：較低，5萬元至10萬元人民幣
鎖住資金的期限：較短，7天至90天
另外一種紅火的商品，是銀行推出各式的理財計畫，包裝成非常像定存，客戶只要「存」7天，或是「存」90天，就可以拿到固定報酬的利率，年化報酬率最高有5.5%，比定存更划算，因此很多人都誤以為這是定存商品。
不過，投資人要留意，這些理財計畫其實是金融資產證券化，講白一點，就是銀行把企業債權分拆成小單位，重新打包後賣給投資人，儘管機率不高，但若發行債券的企業倒閉，投資人的本錢仍有可能受損。另外，有些理財計畫中附有一些特殊條件，這些特殊條件與衍生性商品合約有關，會影響實際的收益率，譬如銷售人員說這產品收益率有5.5%，其實是指最好的狀況下才能拿到5.5%。