【專家建議】景氣變數仍多,產業型基金波動大,投資前先考慮風險屬性
邱顯比/學院派評比權威「Smart智富台灣基金獎」評審團主席
今年得獎名單裡,評審們花了較多時間討論產業型基金,因為像能源、天然資源和工業物料等產業基金,跟景氣連動較大,環境生態和替代能源產業基金,則因景氣不佳會影響政府補貼政策,等於間接受影響,所以產業型基金去年表現都不是很好。
今年的話,雖然目前景氣似有好轉跡象,可是不確定因素仍多,今年產業的波動可能還是不小,建議投資人買前要衡量自己的投資屬性,確定能承受高風險再來決定是否進場。
【專家建議】不宜過於迷信明星經理人,研究團隊還是比較重要
林弘立/產業界龍頭 中華民國投信投顧公會理事長
國內投資人經常喜歡買「明星基金」、「明星經理人基金」,可是這容易出現2個問題:
1.「明星基金」到底是因為績效好?還是行銷創造出來的?若是因為中長期績效好,投資它當然沒問題。若是行銷創造出來的,就得三思了。建議投資人申購前還是先觀察績效,不要過於聽信理專的推薦。
2.「明星經理人基金」的績效表現,不純然是經理人的功勞,研究團隊、公司給予的研究支援都有很大關係,很多明星經理人跳槽後績效表現不如以往,就可證明這一點。所以投資人不宜過於迷信明星經理人,研究團隊還是比較重要。
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得獎年份:2008、2010、2012
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富達拉丁美洲基金
得獎年份:2010、2011、2012
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得獎年份:2008、2012
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安本環球亞洲小型公司基金
得獎年份:2011、2012
富蘭克林坦伯頓美國政府基金
得獎年份:2011、2012
資料來源:《Smart智富》月刊 整理:林淑玲