【理財後心得分享】投資原來不是「有做就好」
約診對象／Sammi
我以為投資、保險「有做就好」，沒想過理財目標，也沒算過達成的時間、金額，只知道盲從投入，和顧問商談後，才發現自己過去太單純，接下來我會先調整父母的保單規畫，每年5％的報酬率，感覺有點難，但以後我真的會先看懂再買，改掉短進短出，追高殺低的習慣，希望這樣真能實現我的理財目標。
【延伸閱讀】正確的投資規畫步驟
一般投資人常見基金決策模式
1. 聽推薦選基金 → 2. 績效差，停扣基金 → 3. 績效好轉，恢復扣款 → 1.
正確的投資規畫步驟
1. 了解財務目標與需求分析 → 2. 建立投資策略與資產配置 → 3. 選定投資平台與投資組合 → 4. 執行投資規畫行動方案 → 5. 定期檢視與動態調整 → 1.
小檔案＿Sammi