建議2》增加日額型住院醫療險
若是因疾病或意外等風險，造成暫時性中斷收入的薪資補償，則建議兩人先增加日額型住院醫療險，根據兩人現有的收入評估，Tony與Joe只需要分別投保每日2,000元、1,500元的日額型住院醫療險即可。
另外建議加上實支實付型住院醫療險，用來支付住院期間健保可能不給付的支出，例如人工軟骨、心臟支架等自費用品以及無法入住健保病房的病房費差額。經此調整，兩人總共1年約增加3萬8,000元保費。
建議3》補足終身保障型醫療險
雖然根據Joe與Tony現階段的財務狀況，前面建議他們優先增加日額型住院醫療險、實支實付型住院醫療險保障，但這兩種保險的保障年紀上限約只到75歲。考量一般到75歲之後，更需要醫療照護，另外，建議Joe夫妻日後收入若有增加，有能力提高每年保費預算時，應再補足重大疾病險、癌症險等終身保障型的醫療險，對退休後的生活規畫會更有保障。
【理財後心得分享】已著手記帳、節制支出，開始為退休金做準備
約診對象／Joe、Tony
參加完理財健診後，很佩服顧問的細心，幫我們找出很多以前不知道的問題，像是記帳觀念不對、信用卡過多難以管理等。尤其是得知只要我們每個月願意多省下一點生活費，拿去做定期定額投資，希望12年後提早退休的願望，就有可能達成。我們已經決定馬上開始記帳，從努力省下不必要的開銷開始，為之後存退休金做準備。
小檔案＿Joe
出生：1968年
現職：公營機構事務員
理財偏好：外匯定存、股票
小檔案＿Tony