我結婚5年多，去年初剛生了一個寶貝兒子，我曾在銀行擔任內勤工作，2年前轉換跑道， 當保險電話銷售業務員。
因為業務工作，收入時好時壞， 但比起一般人仍好出許多，和領固定薪水的先生相加，家庭平均月收入超過10萬元。除了9萬元車貸餘額外，名下沒有任何債務，連現在住的透天厝也是2年前以低價向父母購入的，每月只要還1萬元就夠了。家中收入狀況很不錯，為什麼我們就是存不了錢？
家裡財務大權由我掌管，曾記過帳，但覺得很繁瑣、很枯燥，因此無法持續。印象中家庭每月支出約在7萬7,000元左右，照理還有3 萬7,000元結餘，但是包含現金、基金與黃金存摺，手上的流動資產只有35萬元，感覺每到月底，應有的3萬多元結餘，就消失了。
【需求目標】
①2年存到80萬元現金
②2年後賣掉透天厝，換成公寓
③準備孩子到大學的教育金
這些錢為什麼會不見、花到哪兒去了？我一點印象都沒有！為了確實留住錢，我今年開始每月定期定額6,000元投資基金，但沒什麼效果，收入雖高，但是隨著業績波動，因此並不穩定，加上存款少，讓我非常沒有安全感。
這次參加理財健診，我的需求就是希望專家能協助我檢視家庭收支。其實，我也不知該存多少錢， 如果2年能存到80萬元，我應該會較安心。另外，小孩漸漸長大了，為了方便整理，我想2年後賣掉透天厝，在現址附近買一間公寓，另外我之前用儲蓄險替小孩準備教育金，但我不知道這樣的金額夠不夠，感覺理財很多事要做，但一點頭緒都沒有，麻煩專家幫幫我！