【延伸閱讀】「5555」法則,更簡易挑出績效穩定基金
每到選股不選市的時候,台股基金因為有研究團隊資源、經理人操盤,整體績效幾乎都比台股加權指數好,根據投信投顧公會截至10月底的數據顯示,2013年以來到10月底台股加權指數上漲9.75%,187檔台股基金平均漲幅卻達16.5%。
那麼,該怎麼挑選台股基金?一般最常用的方式是4433法則,不過過程有點複雜,基金達人基金小媽提供一個5555法則,也就是各自挑出3個月、6個月、1年、3年天期績效的前5名基金,然後交叉比對,找出入榜次數最多的基金,既能達到挑選穩定強勢基金的效果,操作上又簡單。在此以FundDJ基智網的一般台股型基金為例,進行說明:
![▲「5555」法則,更簡易挑出績效穩定基](http://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2013/11/1e8811f338cedc4509a9d59454387087.jpg)
→結果:基金入榜次數愈多愈好,表示短中長期績效都很一致優秀。若入榜次數相同,可優先考慮有入榜能看出基金長期操盤功力的3年績效者。復華全方位基金、復華復華基金、台新主流基金這3檔基金都各入榜3次,復華全方位基金是唯一3年績效入榜者,可優先考慮。
註:統計至2013.11.18 資料來源:FundDJ基智網 整理:林淑玲
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小檔案_吳英鎮
學歷: 美國羅徹斯特大學經濟研究所、淡江大學銀行保險系
經歷: 復華投信基金經理人、富邦投信基金經理人、群益投信基金經理人
現職: 復華投信台股投資研究部主管