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    Smart智富月刊185期

    台灣首度獨家專訪基金之神柏格:

    別小看1個百分點威力 它足以讓獲利腰斬

    撰文者:賀先蕙 2014-01-01 瀏覽數:854
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    「我是一個信奉中間之道、安全第一的人,而我也相信,這是永恆的投資策略。」~柏格(John Bogle)

    85歲的柏格(John Bogle),曾被美國《財星》(Fortune)雜誌封為20世紀4位投資巨人之一。逾60年的投資生涯,他喜歡用數據說話。在接受《Smart智富》月刊獨家專訪時更強調:「千萬不要忽視『小小算術』的驚人力量!」

    什麼是「小小算術的驚人力量」?柏格舉例,一筆投資如果報酬率有7%,複利計算50年總獲利可達30倍。但是,只要每年被人拿走1個百分點的手續費,總獲利會將近少一半!所以,千萬不要小看1%手續費的威力。至於要累積財富,他建議:「只要持之以恆定期定額投資、在過程中降低投資成本、隔絕市場噪音,而且盡量透過指數型基金買進整個市場分散風險,一定能做到!」針對投資,這位和巴菲特、彼得.林區齊名的投資大師還有哪些諍言?請看以下專訪紀要。

    不要壓寶明星經理人!

    用指數型基金,降低基金失敗率

    《Smart智富》月刊問(以下簡稱「問」):過去3年,全球ETF規模增長35%,關鍵原因為何?

    柏格答(以下簡稱「答」):從各種討論中可以發現,指數投資(indexing)的成功,已經變成一個「事實」,不再是一個「夢想」,而且是照著它應該走的路發生了。當然,它也的確應該如此,因為投資人的總報酬就等於基金報酬扣除成本。這就是我所謂「小小算術的驚人力量」(relentless powerof humble arithmetic)。

    問:5個月前,我在芝加哥第1次採訪你時,你提到如果投資50年,1檔基金可能會換數個不同基金經理人,因此「如果基金無法永遠存在,如何做長期投資?」值得思考。

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