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    Smart智富月刊187期

    成立60年、年化報酬率逾12%

    抱對1檔基金 就能穩賺一輩子

    撰文者:賀先蕙 2014-03-01 瀏覽數:34,364
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    基金追求長期報酬收益
    不適合短進短出的投資人

    周轉率這麼低是因為這檔基金堅持的投資邏輯就是,看一檔個股要用「5年」的時間軸來衡量。在低價、市場悲觀時買入,等待市場氣氛改變,重新給予這檔個股評價。正因為用長期價值投資的邏輯選股,所以使得基金周轉率降低,相對地也替投資人省下可觀的金錢。反映到這檔基金所收取的費用,其內扣總開銷只有1.11%,在台販售的其他全球型股票基金平均費用率為1.97%。

    不過,對於想投資富蘭克林坦伯頓成長基金的投資人來說,還是有以下3點必須注意:

    1.這檔基金不適合沒耐心的投資人

    熱門基金網站「強基金」的版主強大就分析,全球股票型基金一向有溫吞的特性。換言之,這類產品不適合沒耐心的投資人,更精確來說,「適合有耐心等待至少1年時間,期待獲取8%∼12%報酬率的投資人,不適合看慣產業型基金暴衝特性,就以為所有共同基金都應如此的投資人。」因此,如果習慣搶進殺出的投資人,並不適合投資這檔基金。

    ▲(表2)單筆買進享長期複利,報酬更勝定

    2.投資範圍以全球已開發市場大型股為主:

    根據晨星分類,這檔基金的投資策略是屬於大型、價值股。因此,喜歡股性活潑小型股的投資人來說,就不適合。另一方面,這檔基金雖然也投資新興市場,目前亞股和拉美股票占比達13.52%,但是,對比這次得獎的坦伯頓世界基金持股達16.33%,還是少了許多。因此,嚴格說這是一檔以已開發市場為主的全球型基金。


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