在電腦未普及之前，有關投資理財的計算，都只能依賴算盤。自從個人電腦開始流行後，取而代之就是電腦及雲端試算，而微軟的Excel堪稱是目前最容易取得的工具之一，學校許多科系也會教授Office課程，足見Excel的重要性。
一位稱職的投資者，除了應有的理財知識之外，若能將Excel學好，會是如虎添翼，把理財功力往上推進另一個境界。
複利是投資理財的基礎，幾乎所有的投資理論都會用到，不能不知道，公式如下：
期末淨值，就是期初投資經過一定的期數之後，以複利成長的金額。因為銀行的年利率就是年化投資報酬率，銀行期末存款淨值使用另一個名稱，期末本利和。
上述複利公式，期數並沒有時間限定，可以是1年1期或者是1個月1期，也可以是1季1期。只是報酬率的期間必須和期數一致。例如每年1期，就得使用年報酬率，若是每月1期，就得使用月報酬率，而月報酬率等於年報酬率除上12，依此類推。
上述複利公式是指數函數，得換成Excel可以使用的方式才行。若要計算期末淨值，只要在工作表上任何一個儲存格內輸入以下公式就可以了（編按：「*」就是乘號，「^」就是次方的意思，輸入的方式是按著鍵盤Shift鍵不放、再按6）。