Q：要怎麼申請保單轉換，需準備哪些資料？
A：陳萬祥表示，雖然金管會開放了保單活化業務，但是規定業務員不能鼓吹、引導保戶提出活化申請，必須由保戶自己到保險公司的服務櫃檯，或者是透過業務員申請，保險業務員在協助辦理的時候，並不能拿取任何的佣金以及獎勵金。
保戶在申請時，必須攜帶原有的終身壽險保單，提出申請後，保險公司會提供以下資料以及轉換後的保障內容明細表：
1.變更前後利益比較既權益說明書、重要事項確認聲明書。
2.列出轉換前後的保單價值準備金、保額、保費、預定利率等資訊，確認保戶了解保單活化的改變與內容。
3.適合度評估確認書，以確認保戶是否真有轉換的需求，如果不適合轉換，例如年紀太輕或已有足夠的退休生活費，保險公司有權拒絕申請。