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    Smart智富月刊216期

    基本認識》

    基富通將上線 引爆通路折扣戰

    撰文者:陳淑泰 2016-08-01 瀏覽數:14,103
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    過去國人習慣「到銀行買基金」,但很多人不知道,現在國內證券商也賣基金,而且手續費比銀行便宜一半!

    此外,由集中保管結算所主導的基金超市— 「基富通」(FundRich)也來勢洶洶,喊出到年底前手續費1.68折優惠專案,強調簡易的基金下單平台, 還有提供「智能理財服務」,基金申購的通路大戰,即將一觸即發。

    券商》搶進基金市場,手續費議價空間大
    金管會雖然早在2009年就開放券商可以從事財富管理業務、也就是可以透過信託方式開始銷售基金,但是最近4年∼5年台股成交量低迷,券商為求增加收入、只好積極跨入財富管理業務,過去2年中,共有第一、康和、大昌、大眾、遠智、國票等6家綜合證券商開賣基金,使得賣基金的券商總家數增加到15家之多(詳見表1)。

    傳統營業員「理專化」
    改賣基金商品為主
    其中,群益金鼎證券甚至在今年5月份宣布,從第3季起,傳統的證券營業員將「理專化」(即營業員變成理財專員、改賣以基金為主的金融商品),目標要在2018年第1季前達成,而原本的股票接單業務,要全面導引為網路下單,營業大廳也會變成財富管理專區;在群益金鼎證券開了第一槍後,大慶證券也在評估是否跟進、全面將營業員轉型為理專,可見在台股成交量能低落之下、迫使券商轉型的決心強烈。

    根據境外基金觀測站資料顯示,目前15家賣基金的國內券商中,以大型綜合券商銷售的基金檔數最多,第1名是富邦證券的986檔,第2名的永豐金也有
    838檔,論產品線的完整性,比起一線商業銀行不遑多讓。

    最重要的是,由於券商賣基金搶市,讓利給客戶的空間大,投資人向券商申購基金時,可以跟營業員議價,大額的申購有機會打到1折,此外也不收取「信託保管費」(買基金各項費用及比較詳見〈手續費用〉),比起銀行最多只能打3∼5折,基金平台2∼4折,在價格上相當具競爭優勢。

    基金平台》基富通來勢洶洶,將改變銷售生態
    除了券商加入賣基金的行列之外,銀行業者最在意的競爭者,還是由集保結算所主導成立的基金電子交易平台(簡稱「基金平台」)—基富通;這家由官方主導的公司,已經在今年5月開業,預計9月初可上線試營運。兼任基富通董事長的集保結算所董事長林修銘喊出,「基富通的手續費絕對業界最低,但我們不會打價格戰。」

    除了手續費低廉之外
    基富通推出智能理財服務
    他除了講明基富通的手續費會透明、低廉之外,還強調「智能理財服務」的功能,補足一般基金平台欠缺的「顧問」功能。基富通在6 月推出搶先開戶的4,000名客人可享有到今年底前手續費1.68折的專案優惠,不到1個月就額滿,可說是來勢洶洶,讓其他通路莫不擔心之後基金銷售生態可能「風雲變色」。


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