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    Smart智富月刊228期

    成本低廉、免選股,適合投資新手

    投資ETF 輕鬆參與大盤上漲

    整理者:鄭 杰 2017-08-01 瀏覽數:17,394
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    編按:沒有投資經驗、不會選股,又想每年從股市賺8%,有沒有可能?當然可以,只要學會ETF投資,投資素人也能做到!ETF絕對是近年來全球最夯的投資工具,最大的優勢就是讓投資人不須研究個股也能參與市場,且投資安全性高,無須擔心股票變成壁紙,低成本的特性更讓你在長期投資的路上比別人多賺好幾倍。

    這本《人人都能學會ETF 輕鬆賺0050全圖解》,透過圖解教學,帶你全方位了解最受歡迎的投資工具ETF,徹底剖析所有重要概念,更公開5大熱門操作心法,只要循序漸進學習,利用ETF輕鬆賺遍全球一點也不難!以下是本書精彩書摘:

    ETF的正式名稱是「指數股票型基金」(Exchange Traded Fund,簡稱ETF),是兼具股票和共同基金特性的投資工具(詳見圖1)。像共同基金一樣,ETF由投信公司發行、管理及買進各種標的組成投資組合。但在交易方式上,ETF卻又如同一般股票,可在集中市場掛牌交易,只要在台股交易時段,投資人都可以買賣ETF。

    「指數」代表的意義則是ETF的最大特色─「被動式追蹤某一指數表現」,指的是ETF的投資組合內容是視其追蹤的指標指數內容而定,不是由基金經理人「主動」決定。

    以台灣最知名的ETF─元大台灣50(0050)為例,其追蹤的指數是「台灣50指數」,成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司,持有比重也是以台灣50指數為依據。

    也正因這樣特殊的設計,讓投資人能夠在更低的成本和風險之下,運用ETF輕鬆參與市場上漲的機會。以下就來介紹ETF投資的6大優勢:

    優勢1》投資成本低廉,交易稅僅需股票的1/3
    ETF的一大特色就是投資成本低廉!由於ETF採取被動追蹤指數的管理策略,投資組合是依追蹤指數組成,ETF發行公司就不須投入大量的分析人員研究個股,省下研究分析的費用,管理費用也就不用那麼高。

    在交易成本方面,比起共同基金動輒1.5%∼3%的交易手續費,ETF則與股票看齊,買賣都只須繳交0.1425%的手續費(詳見表1),比基金低許多。ETF和股票一樣在賣出時,都須繳交證券交易稅,但股票賣出時的交易稅是0.3%,ETF則只有股票的1/3,只要0.1%。


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