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    Smart智富月刊248期

    用「目標搜尋」估算存股風險

    撰文者:怪老子 2019-04-01 瀏覽數:319
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    衡量股票的投資績效,一般習慣用累積報酬率評估。累積報酬率是加總投資期間的獲利,再除上投入金額。雖然可以清楚知道獲利多少,但因為沒有考慮貨幣的時間價值,無法用於投資績效的評比。

    例如一檔持有5年的股票,期間配發的現金股利時間點都不同,若只加總每年的配息及最後的價差,那麼較早領到的現金股利再投入的效益就被忽略了。正確的計算方式須考量到每筆現金流入的時間點,較常用的是年化報酬率,也就是以投資期間所產生的現金流量計算出每年度的報酬率,而Excel試算表提供了各種年化報酬率函數,使計算變得很簡單。

    以投資台積電(2330)及中華電(2412)為例,2016年11月8日以每股188.5元買入1張(1,000股)台積電,投入18萬8,500元,持有至2019年3月11日,收盤價為每股230.5元,總價值23萬500元,加上2017年、2018年配息收入為7,000元及8,000元。股票價值及配息總計24萬5,500元,獲利5萬7,000元,累積報酬率為30.2%。

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