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    Smart智富月刊282期

    如何正確計算投資績效?

    撰文者:華倫 2022-02-01 瀏覽數:490
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    揮別了2021年,又是新的一年開始,相信很多投資人都有計算每一年投資績效的習慣,在投資生涯的數年之間,到底累積了多少財富?到底距離自己的財務目標還有多遠?如果是以提前退休為前提之下,到底累積了多少股息被動收入?距離自己工作上班的主動收入還有多少差距?新的一年應該怎麼調整投資方式或投入資金……凡此種種,這些都是投資人在歲末年終要做的功課。

    常聽到有人說,因為股票有配股票股利、現金股利,所以不知道該怎麼計算投資績效,久而久之,也就乾脆不去計算了。這次我就來和大家分享「投資績效」的計算方式。

    先來看看單一股票的漲幅計算方法,公式如下:

    單一股票的漲幅
    =[當年度收盤價*(1+配股/10)+配息-前1年度收盤價]/前1年度收盤價*100%

    舉例:中華食(4205)在2020年年底收盤價為98.7元,當年公司配股1元、配息2元,2021年年底收盤價是130.5元,則2021年度漲幅=[130.5*(1+1/10)+2-98.7]/98.7*100%=47.47%。

    另一種計算方式是可以看「還原K線圖」,從手機看盤App或電腦看盤軟體都能在個股的技術分析頁面,切換成還原的K線圖(詳見圖1)。所謂還原K線圖是已經將配股和配息的成本降低了,因此2020年年底的收盤價不是98.7元,經過2021年除權息之後還原的股價是88.45元,我們就可以直接以88.45元上漲到130.5元去計算,算式如下:(130.5元-88.45元)/88.45元*100%=47.54%,可以看出,這個數字與上述方式計算出來的47.47%差異不大。

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