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    Smart智富月刊282期

    ETF殖利率怎麼算才不失真?

    撰文者:夏韻芬 2022-02-01 瀏覽數:1,655
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    《Smart智富》月刊邀請暢銷作家夏韻芬回答讀者理財問題,讀者可到本刊網站留言,隔月會挑選熱門問題刊出。要知道夏韻芬最新動態,請至「當代理財生活網」查詢。

    Q我時常看到新聞都在講ETF除息,感覺好像很多ETF都有殖利率7%、甚至8%以上的驚人水準。我在2021年時買了國泰台灣5G+(00881)和中信關鍵半導體(00891)這2檔ETF,持有期間也陸續收到ETF的配息通知。但由於每檔ETF配息頻率不同,想詢問殖利率究竟怎麼算才較為正確、合理? (網友 晶晶)

    A一般現金股利殖利率計算方式為「(現金股利÷除息前一日收盤價或持有價格)×100%」,而在ETF的配息殖利率計算上,最好能以「年化」數值來比較,也就是以完整的1年或年度,來作為殖利率計算區間,因為每檔ETF在收益分配上的設定都不同,有些是月配息、有些是季配息、半年配息或年配息等等。因此若未考量「配息頻率」的差異,直接以單次配息的殖利率數值乘以1年的總配息次數,來推估全年殖利率表現的話,實際上可能會有失真的問題。

    以季配型的中信關鍵半導體來說,若以近1次配息情況來看,00891於2021年11月、第4季配息時,配發0.3元現金股利,若以除息前1日收盤價為16.97元計算,殖利率約為1.77%。倘若這時直接以1.77%乘以4(1年有4次配息),來計算全年的殖利率表現,就會有逾7%(7.08%)的水準。

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