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    Smart智富月刊285期

    股市波動加劇 如何分散投資風險?

    撰文者:曾淑雲 2022-05-01 瀏覽數:130
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    今年以來,受到美國聯準會(Fed)開始緊縮貨幣政策,以及戰爭引發能源與大宗商品價格飆漲的影響,美國股市自歷史高點向下修正,股市投資風險升高。在這個大環境下,藉由將資金分散配置於不同資產、產業、國家及區域,抑或是利用不同的因子投資法,是否能有效降低整體投資組合所承受的風險,以達到分散風險的效果呢?我們就藉由本文來進行一些探討。

    根據晨星最新發布的「2022年多元化投資概覽報告」(2022 Diversification Landscape Report)的分析結果看來,不同國家及區域、產業、區域、市值大小及投資風格等因子,雖有分散效果,但過去3年這些類別之間的相關係數普遍較高。

    首先,從國家及區域分散的角度來看,投資人在最近幾年將資金分散投資在國際股市,可能會出現拖累整體投資績效的現象。這是因為大部分國家的近期股市表現,其實是落後美國市場的,以晨星全球不含美國股票指數為例,該指數在過去4個年度,每一年的年度漲幅都輸給了晨星美國股票指數。2021年隨著全球經濟步上復甦道路,晨星全球不含美國股票指數在2021年反彈了8.9%,但漲幅依舊遠低於晨星美國股票指數的25.8%。

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