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    Smart智富月刊304期

    現代家庭型態多元,隔代繼承需求漸增

    想將財產傳給孫子 如何靠信託加強保障?

    撰文者:李雪雯 2023-12-01 瀏覽數:278
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    案例

    20多年前,楊阿嬤因車禍而成為植物人的28歲兒子奇蹟似地甦醒。可惜隔沒多久,楊阿嬤就被確診癌症末期,而兒子卻突然表示要與照護他的外籍勞工結婚。

    因兒子與前妻生有一子,楊阿嬤擔心兒子思慮不周,也無法照顧好當時年僅4歲的孫子,於是在為楊阿嬤兒子打車禍官司的律師引介下,委託了具有國際認證財務顧問師(IARFC)以及家族財富傳承規劃師(CFWP)認證,且推廣信託規畫已逾20年的鍾靖汝協助擬定信託方案。

    在2023年11月1日,內政部公布2023年前3季全台房屋移轉棟數,其中繼承移轉竟多達5萬8,584棟,創統計以來同期新高,甚至比2019年以前歷年全年度的繼承移轉棟數還高。

    若再以縣市來看,全台也有多達8個縣市的繼承占整體移轉比重超過20%。

    對於快速成長的資產繼承,特別是房屋繼承,傳統常見的情況是子女繼承父母的物件;但是現代社會家庭情況多元,隔代繼承的需求也開始增多。

    本期報導的是一件在2004年1月成立、2025年將執行完成而終止信託的案例。主角是高齡的楊阿嬤,她想將名下唯一的房子移轉給孫子,以便讓他在成年之前能「安居」生活。

    由於楊阿嬤的需求單純,因此鍾靖汝決定採取「遺囑+信託」的規畫:

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