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    Smart智富月刊309期

    營運大追蹤:玉山金、廣隆

    撰文者:李科諺 2024-05-01 瀏覽數:481
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    編按:〈存股追蹤隊〉針對存股族對熱門標的之經營現況疑問,由《Smart智富》月刊記者向經營團隊、法人或存股達人提出詢問,提供讀者第一手的解答。本期追蹤玉山金及廣隆。

    玉山金》
    Q:

    玉山金(2884)2023年全年營收增長20%,今年在降息題材加持下,表現是否能超越去年?

    資深分析師鍾國忠分析》
    近5年本益比已偏高

    玉山金2023年營收達666億9,557萬元,為歷年最高。2024年第1季營收達174億8,494萬元,較去年同期增長10.66%,第1季稅後純益62億5,000萬元,較去年同期增加3.54%,每股盈餘(EPS)0.4元。其營收主力玉山銀行2024年第1季稅後純益56億4,000萬元,較去年同期增加2.74%;玉山證券今年第1季稅後純益則為4億6,000萬元,較去年同期增加62.63%。玉山金整體營運表現不俗,若能維持當前趨勢,今年將有望再創歷史新高。

    由於法規限制,金控業股利配發率最高為90%,玉山金往年水準約在80%至85%,但去年因淨值下跌,玉山金提列42億9,300萬元特別盈餘公積,可全數作為可分配盈餘,故股利發放率罕見的達到99%。

    除了股利發放率與過往不同,此次配息中現金股利占85.72%、股票股利占14.28%,與以往1:1或1:2的水準相差甚大,對於喜歡現金股利的投資人來說相當有吸引力(詳見圖1)。不過玉山金近5年本益比區間在13.7倍至22.86倍,在金控業中僅低於國票金(2889)的23.18倍及合庫金(5880)的22.03倍,在產業中偏高,需稍加留意。

    永誠國際投顧總監陳威良分析》
    現金股利殖利率勝同業

    玉山金2023年稅後淨利年增38%至217億元,創下歷史新高,主要來自銀行業務成長32%,其中手續費收入年增11.6%、財管及信用卡各成長18%及12%。

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