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定期定額存股》存股不只神山、金融股受寵,00878、0056也搶手!2張表看懂大家定期定額都愛買什麼?

撰文者:謝宜孝 更新時間:2022-12-16 瀏覽數:13,595

11月定期定額熱門標的排行出爐
又來到每月公布定期定額熱門標的排行的時刻!時序已來到12月中旬,轉眼間2022年也剩下不到1個月的時間就宣告結束,回顧去(2021)年的此刻,無論是國際市場還是國內的台股,無不瀰漫著牛氣沖天的多頭氛圍,屢屢創高的大盤也在萬七大關之上。反觀今年,全球股匯市走空、遁入熊市,震盪的行情格局也讓不少股民們為此傷心費神!

綜觀過去台股歷史,距今最近一次的空頭股災——2008年金融海嘯以來,台股已走了逾10年的牛市格局,加上投資人對台股及ETF的熱愛、關注程度有增無減,故《Smart智富》團隊從今(2022)年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF)供投資人及讀者做研究、參考。


為什麽要關注「定期定額」這項指標?
定期定額「通常」是資金不多的小資族或是存股族常見的投資方式之一,同時也能藉由觀察交易戶數的多寡來觀察哪些標的是受到這些投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


定期定額》個股
1.定期定額名次變化
在本期入榜的熱門標的上,名單與前一期相同,僅有2檔個股在名次上出現異動更迭,分別是富邦金(2881)與台泥(1101)。富邦金由前一期的第9名上升至本期的第8名,台泥則由前一期的第8名跌至本期的第9名。

2.定期定額增幅表現
在定期定額交易戶數的變化上,與前一期相比,入榜的前10檔個股多有微幅增長的現象,當中更以金控雙雄的富邦金(2881)的6.39%增幅最為顯著,其次為傳產的台泥(1101)以及電子、科技類股的鴻海(2317)。

3.定期定額個股解析:金融股依舊深得股民芳心
國內上市櫃的14家金融(控)股,今年來面臨防疫雙險理賠壓力、股市逆風等利空因素下,股價受挫之下連帶也讓殖利率走高,若以12月12日之股價、今年度的現金股利發放額來看,有數家金控現金殖利率都來到6%之上的高水準,對於不少喜愛金融股的存股族來說,可能會是個趁勢撿便宜的好時機,從表1中可發現10檔中有多達6檔是金融股,對這些定期定額投資的股民來說,對金融股的未來似乎存有堅定的信心(延伸閱讀:金融存股》防疫雙險拖累、5家金控獲利腰斬,明年還能配息嗎?今年前11月獲利EPS搶先看)。


定期定額》ETF
在ETF部分,和前一期相比,在交易戶數與增幅上,有幾項觀察重點:

1.定期定額名次變化:唯一一檔美股市值型ETF 元大S&P 500(00646)首度入榜
本期定期定額入榜的10檔熱門ETF中,前9名ETF成員與名次皆與前一期相同,但在第10檔上出現了罕見的更迭,它是00646這檔ETF,由前一期的第11名攀升1名,取代原先元大台灣高息低波(00713)第10名的位置。

特別的是,00646是一檔追蹤美股4大指數之一(S&P 500指數)的美股市值型ETF。若從證交所開始揭露每月定期定額資訊起(編按:證交所於2020年10月起做資訊揭露),00646都未曾攀升至前10名內,且多落在11名~15名,而本次是00646首次進入前10名的排行內,亦是榜中唯一的一檔美股ETF,不難看出除了國內那些呼聲極高、人氣極旺的高股息ETF外,仍有不少長期投資人,默默地以定期定額ETF的方式來布局美股市場(延伸閱讀:美元強勢、美股跌,美股ETF元大S&P500(00646)、國泰費城半導體(00830)卻抗跌?投資海外該留意匯率!)。

2.定期定額增幅表現——高股息ETF 00878、0056位居冠亞軍
在本期入榜的10檔ETF中,有半數ETF在定期定額戶數上都呈現小幅衰減的情況,不過倒是有2檔人氣高股息ETF——00878以及0056在交易戶數上逆勢增加,增幅分別為4.49%以及3.22%最顯著,位居增幅冠亞軍!

如果你有每月定期關注定期定額排行統計的話,或許會發現一個小亮點,若單純以客觀數字來看,雖然今年來的台股遁入熊市,大盤從年初的萬八高點至今跌落至萬四行情(編按:2022年12月15日,大盤收盤在1萬4,734點),但00878卻能在熊市年,無論是受益人數還是定期定額的交易戶數都能夠穩健的成長。單就以定期定額戶數來看,自今年1月起至11月,每月都繳出正成長的表現,本期的交易戶數突破10萬戶大關,僅次於2檔元老級ETF的元大台灣50(0050)與元大高股息(0056)。

雖然00878目前極具市場聲量,也深得不少投資人歡心,但它卻不是剛成立時就擁有如此的高人氣表現。回顧它在2020年下旬進行掛牌後的首次配息,標榜高股息的它,當次配息每單位卻僅能配出0.05元,相當於1張ETF僅能收到新台幣50元的現金股利,當時也引來不少市場的關注和股民質疑(延伸閱讀:存股迷思ETF》理想很豐滿、配息很骨感?1張00878只配50元銅板,說好的高股息去哪了? -Smart智富ETF研究室)。

不過在納入收益平準金後配息上也變得更穩定。此外,在今年空頭下繳出相對穩健的表現,也是人氣暢旺的原因之一。

3.定期定額ETF解析
定期定額入榜10檔的ETF中,較無像表1個股那樣,股民特愛某一類ETF的情況,目前10檔中多以台股ETF為主,包含市值型的像是元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),高股息型的0056、00878;ESG型的富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850),以及單一產業型的如科技類的國泰5G+(00881)、國泰智能電動車(00893)等...。

海外市場的ETF則像是以越南市場為主的富邦越南(00885)、投資美國市場的00646…。無論是國內或是海外,這些ETF多能在排行榜上長期占有一席之地,也能看出這些定期定額、長期投資人的偏好與策略。

以上資訊僅供研究參考使用,無推薦進出之意。

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