ETF獲利術

定期定額ETF為何不乾脆入手成份股?以00878為例,一文找出最適合你的投資方式!

撰文者:小股東 更新時間:2023-03-07 瀏覽數:47,390

圖片來源:達志影像

國泰永續高股息(00878)沒有不好,真的挺好的,我自己也買。00878於2020年7月成立,筆者在2020年9月就開始買了,目前手上仍有16張00878,成本17元。

然而就在我買入後,開始了解00878的內容,發現00878的成份股中,我已庫存持有的相同標的達11檔,且在00878的30檔成份股中與我個人追蹤的個股資源池裡重複的亦有20檔,有67%的重複率。可以說我已經有了我自己的00878!那我還買什麼ETF呢?


更有趣的是,00878熱烈的銷售量,另一方面也成了保護成份個股股價的一項重要支撐力。以00878前3大成份股來看,如下表

圖片來源:小股東

買進ETF或買ETF成份股之差異在哪裡?

一般對ETF的概念不外乎「ETF存在內扣費用」以及「ETF持有一籃子股票」,此2項主要特性。其實買ETF或ETF成份股有諸多利弊優缺,我們陪讀者一起探討和思索,或許你有更多元的選擇。

先來說說「ETF費用」這件事,00878成立來3個年度的費用率分別為0.52%、0.57%、0.64%(資料來源:國泰投信網站)。部份投資朋友會覺得0.6%微不足道。其實「金額」這事情,從來都沒有絶對大或小,都是相對的多或少。

在這0.6%的費用中,其實國泰投信只膁我們0.25%經理費,其餘的尚包含:台新銀的保管費、交給證交所的上巿費、指數授權費及會議費用,當然也包含(ETF成份股交易所產生的交易費用)

上述的0.6%,我們可能無感,但國泰投信只賺我們0.25%,投信公司已然樂不可支,此為何故?假設00878規模再擴大1倍,投信公司仍可使用相同的資源來營運這檔ETF,但獲利率卻可增加100%。

對投資人而言,如果你僅投入1萬元,每年自淨值裡內扣的總費用僅60元,但如若投入資產擴大至1,000萬元,則這費用每年將吞噬你6萬元。其實這筆錢貴與不貴,也並非絶對,因為這是我們把時間留給自己;把錢交給專業經理人,所必須付出的代價。


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