ETF獲利術

存股族還在撿台積電、金控股嗎?定期定額存股大家都買誰?一表揭曉-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-08-23 瀏覽數:25,901

圖片來源:達志影像

又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊從2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),讓讀者參考與研究。

定期定額存股》為什麼要關注「定期定額交易戶數」?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


個股定期定額觀察

本期入榜的前10名個股,在入榜的名單上前一期相同,不過有2檔個股在名次排行上出現易位與定期定額數值略有變化,觀察重點如下:


本期定期定額進榜的前10名中,有2檔個股排行名次易位,分別是金控股的中信金(2891)和電子類股的鴻海(2317)。中信金由前一期的第9名掉至本期第10名,鴻海則由前一期的第10名上升至本期第9名,其餘入榜的個股在定期定額戶數上變化不大。

一般來說,定期定額交易戶數排行和人氣排行榜相比,通常不會有太大的變化,不過這情況其實並不難理解,正如前文所提到的,會用定期定額方式投資的股民,大多是長期看好這些標的,因此在短期內通常也不會有太大的變動。

個股》護國神山霸氣!台積電(2330)仍是股民最愛

近期的市場的投資熱潮,不外乎多是聚焦在「AI」相關的題材上,如廣達(2382)、緯創(3231)、宏碁(2353 )等...,部分台系的AI供應鏈也成市場裡的當紅炸子雞。不過雖然AI題材正夯,但對於定期定額的長期投資人來說,AI概念股族群仍無法撼動股民心中護國神山——台積電(2330)的地位,台積電依舊持續是存股族心中的最愛!

雖然台積電股價不如過去1年~2年來得強勢,不過擁有先進製程技術的它,依舊深得眾多股民芳心!若依集保所最新一期(2023年8月11日)的數據統計,台積電是目前台股市場裡,受益人數最多的一檔,以124萬706人位居受益人數之冠!長期拿下定期定額排行第一的它,在在都能看出股民對台積電的長期投資信心。

個股》金控股人氣夯!3家官股、1家民營最受存股族青睞

金融股對於台灣人來說,一直有著難以言喻的吸引力,尤其是近1年來遭逢股市逆風與防疫雙險理賠夾擊、導致獲利縮水的「金控股」族群們來說,存股人對它們始終是不離不棄,定期定額排行上依舊有過半(6檔)是金控股,而又以3家官股、1家民營金控最受長期投資人青睞,分別是官股的兆豐金(2886)、合庫金(5880)、第一金(2892)這3家,民營金控則是過去多以優渥配股聞名的玉山金(2884)。

不過若從今(2023)年以來的獲利表現來看,金控股們的最壞時日可能已經過去、陸續擺脫虧損的陰霾以今年前7月的累計EPS表現來看,大多數金控都已轉虧為盈、過半數獲利賺贏去年同期,有興趣的朋友可以針對金控股族群們做研究。

ETF》定期定額ETF標的排行變化

本期入榜的前10名ETF標的與前一期相同,但在排行上出現了一些變化,有2檔ETF出現名次易位,分別是元大臺灣ESG永續(00850)和富邦越南(00885)這2檔,00850由前一期的第9名上升至本期第8名;00885則由前一期的第8名下降至本期第9名,其餘入榜標的與名次無異動。其他觀察重點如下:


ETF》交易戶數月增幅冠軍易主——00850脫穎而出

值得留意的是,00850這檔市值型的ESG ETF,本期以12.47%的交易戶數「月增幅」居冠,終止過去高股息ETF黑馬——元大台灣高息低波(00713)過去連7個月蟬連定期定額成長之最的紀錄。

和高股息ETF的元大高股息(0056)國泰永續高股息(00878),或是老牌的市值型ETF元大台灣50(0050)富邦台50(006208)相比,00850顯得相對低調、也較少人討論,不過它卻是長期穩居每月的熱門存股排行之中!

令人好奇的是,如此低調但卻擄獲不少存股族芳心的00850,究竟是一檔什麼樣的ETF呢?答案可從它的指數找端倪。這檔ETF中含有「永續因子」,因此也是屬於ESG型ETF,與此同時它也是一檔市值型ETF。它在今2023年5月底時,和同門ETF兄弟——0056一起喝了「轉骨湯」,也就是進行指數大調整,配息頻率由年配改為季配,除息月份為2月、5月、8月及11月,同時也納入了收益平準金

而這次00850定期定額戶數增加的原因,推測部分原因,很可能是和除息有關,除息日為8月16號,本次除息為00850改季配後的首次除息,因此可能有不少存股族在7月時提早布局。同時身為ESG市值型ETF的它,無論是配息或是報酬表現基本上都屬於資優生,因此也添增了股民對它長期持有的信心。

ESG型ETF是什麼?ESG型ETF該如何判斷?

不過要注意的是,一檔ETF究竟是否屬於ESG型ETF的分類範疇,並非基金發行業者自行說了算,目前必須經由主管機關(金管會)認定才行。不過投資朋友也不用為此困擾,在證交所櫃買中心都設有ESG專區,納入主管機關認定的ETF及ETN產品,有興趣的朋友也可自行研究瀏覽。

ETF定期定額Top 3——0050、00878、0056交易戶數持續創高

另外在交易戶數排行前3的部分,仍舊是由0050、00878和0056所拿下,且這3檔ETF的交易戶數仍持續增加、走高!尤其是元老級的市值型ETF 0050,本期定期定額戶數更突破20萬戶大關、來到20萬3,787戶,寫下新高紀錄。

此外存股族最愛的第2名、第3名——00878和0056,定期定額戶數雙雙都有18萬戶以上,本期分別為18萬7,889戶和18萬6,914戶。

0056回神?0056有望奪回定期定額二哥之位?

這2檔人氣高股息ETF,若以受益人數來看,目前位居台股ETF的人氣冠亞軍,同時它們也是近幾個月AI投資熱潮下的當紅炸子雞,成分股中含有AI概念股的它們股價更是頻頻走高,令人為之驚嘆!

若以絕對數值——定期定額交互戶數多寡來看,本期的0056和00878新增戶數最高,分別新增1萬566戶、7,688戶之多。有趣的是,過去00878的定期定額戶數以穩定成長的速度,在今年2月時正式超車0056後,期間兩者戶數差距有逐漸加大的情況。不過本期0056在交易戶數上卻是大成長,兩檔ETF戶數差距由前一期的近4,000戶(3,853戶)直接縮至本期的975戶,差距不到千戶!

這是否代表著,喝下轉骨湯後的0056,有望奪回先前定期定額的「亞軍寶座」呢?值得持續觀察。

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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