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獲利陸續回溫,金控股又能期待了?14檔金融股大PK!除息、發息時間一次看

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-08-25 瀏覽數:13,950

圖片來源:達志影像

金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

不過在歷經了2022年的股市逆風、防疫雙險的鉅額理賠金等衝擊下,國內不少金融股可說是吃足了苦頭,嚴峻的財務狀況顯著壓縮了14家金控的整體獲利表現,也反映在今年度的股利政策上,除了配息縮水外也有部分金融股選擇不配息,今年14家金控中有3家今年度完全不發放股息,少數金控也因此中斷了自身多年連續配息的紀錄。因此市場中也出現不少像是「金融股還能存嗎?」「金融股還能抱嗎?」這類的質疑聲浪。


不過隨著時間過去,轉眼間今(2023)年也來到了第3季的8月中旬,14家金控在獲利表現上已有陸續回溫的跡象。現在我們就來看看,在這14家金控中誰會是今年前7月的獲利王?

同時也因時逢台股的除息旺季,各大金控也陸續展開除息,因此本期也新增了各家金控除息與發息的時程資訊,提供給有投資朋友做參考。不過部分金控在今年的股利政策上是不除權息的(不配股也不配息),因此在表格中除息的相關時程上以「N/A」表示。


觀察14家金控今年前7月獲利表現總覽,可分別從2個角度做觀察,分別是「累計EPS」的獲利表現,另一個則是「EPS年成長率」。

累計EPS》富邦金、國泰金再摘獲利冠亞軍

14家金控在今年前7月的獲利表現排行上,與前一期相比情況差異不大,累計EPS最高、最會賺的前5名金控,依舊是富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、兆豐金(2886)和元大金(2885),累計EPS分別為4.19元、3.06元、1.87元、1.58元以及1.53元;而本期獲利雙王一樣是由金控雙雄的富邦金和國泰金所拿下。

另外,新光金依舊是14家中唯一虧損的金控,本期累計EPS來到-0.05元,與前一期累計EPS的-0.4元相比,也有出現虧損收斂的現象,未來可望轉虧為盈。

EPS年成長率》金控股回溫!9家金控賺贏去年同期

在EPS年成長率的部分,今年前7月有半數以上(9家)金控繳出「賺贏去年同期」的好成績,EPS年成長率都有10%以上!且當中以民營金控的台新金(2887)以及官股的兆豐金(2886)獲利成長幅度最顯著,EPS年成長率分別來到124.32%和81.61%。

壽險金控回溫了嗎?富邦金、兆豐金、新光金保險子公司仍虧損

在上個月金控表現的文章中可以看到,部分壽險金控已有擺脫過去防疫雙險的理賠陰霾、獲利轉虧為盈,如國泰金旗下的國泰人壽、台新金旗下的台新人壽;而本期仍有數家壽險金控旗下的保險業務子公司獲利仍處在虧損狀態,例如富邦金的富邦產險、兆豐金的兆豐產險、新光金的新光人壽,前7月累計EPS分別為-3.49元、-3.39元和-0.92元。

14家金控配息與最新現金殖利率

過去常以股價牛皮、獲利與配息穩健等特性深受股民喜愛的金控股,現金殖利率大多能有5%左右的水準,不過今年來金控股們在配息上有顯著縮水的現象,因此在現金殖利率的表現上自然也不如過往亮麗。

若以2023年8月11日收盤價計,大多金控現金殖利率只剩2%~3%(股票股利暫不計入),和以前動輒5%、6%的水準有不小的差距。而與前一期相同的是,現金殖利率表現目前仍是以中信金4.02%最高;其次則為永豐金(2890)、兆豐金以及元大金,現金殖利率都來到3%以上。

同時要注意的是,現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入高殖利率陷阱。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。

另外,在受益人數觀察上變化不太大,目前人氣最高的仍是開發金,受益人數超過80萬人,雖然今年是完全不配股不配息,不過對於持有它的股民來說,投資信心似乎並沒有出現顯著影響,也就是受益人數並沒有因此出現大規模銳減的狀況。而其他家金控受益人數則多有40萬人以上,雖然金控股們過去一年表現慘澹、獲利不盡理想,但仍有一群為數不少的股民們依舊選擇持有、續抱,不難看出多數股民們對金控股們的投資信心。

近期有不少金控股將陸續除息,手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新的股利政策、營收情況與除息時成,並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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