ETF獲利術

AI股熄火,高股息ETF遇波動還能買?單憑配息就下手,當心掉入高殖利率陷阱

撰文者:方格子/麻吉股哥 更新時間:2023-09-20 瀏覽數:16,975

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ETF 理財 投資 0056 00878 方格子 高股息ETF 00713 00919 00929

圖片來源:達志影像

台股行情震盪,AI概念股熄火

最近大盤又拉回測試半年線,看起來岌岌可危,加上過往每年9月不論是對於台股或是美股的行情,總是呈現多事之秋,表現相對不佳。不過,9月有多檔高股息ETF將要除息,在行情持續震盪的情況下,是否可以開始投資或加碼買進?

今年許多新發行的高股息ETF都有加入平準金機制,如大華優利高填息30(00918),或是改為季配息及平準金的高股息ETF,如元大高股息(0056)元大台灣高息低波(00713),或是發行不久剛配息的高股息ETF,如凱基優選高股息30(00915)群益台灣精選高息(00919)復華台灣科技優息(00929),正好這幾檔ETF多在9月要除息。若手頭上有閒置資金想要投資高股息ETF,應該要怎麼選擇呢?


配息率迷思:哪檔ETF配息率高就買哪檔?

今年大家應該可以發現,有不少高股息ETF紛紛出現年化配息率高達8%~10%以上的訴求,聰明的投資人如果仔細一算,應該不難發現,這些年化配息率,很多都是以單次的配息金額/配息率,乘以4次(季配)、或是12次(月月配),可事實上,如00919,官網公告配息是今年6月第一次開始季配,即使訴求每季可配發0.54元,到今年底只有3次,所以今年的年化配息率應該只有7.7%左右。又如00929,也是類似的情況,所以實際的年化配息率,應該只有3.9%。

15檔高股息ETF含息報酬表現

圖片來源:麻吉股哥

反倒是,去年9月開始改為季配的00713,在去年改為季配之後,是將去年一整年預估要配發的股利,分散在9月、12月2次配發給投資人,以維持當年度持有00713或是想要買進00713的投資人權益,對於要領息的投資人來說,這是非常重要的股息收入。今年改為季配的0056,從7月配發1元來看,應該也是比照去年00713的做法。

投資高股息總報酬率=配息+價差

更重要的是,即使投資高股息的目的在於股利收入,但也千萬不能只看配息多少,長期績效表現也將影響含息報酬。俗話說的好,投資千萬不能賺了股息賠了價差,目前有15檔高股息,成立時間超過3年的有6檔,若看3年、5年含息報酬表現來看,可以看出來00713都是含息報酬表現最好,也就是說,00713歷經過多空行情淬鍊的績效表現,已經是有目共睹,最近台股行情震盪中,00713兼具低波動+高股息的優勢,絕對是投資人穩穩配置的關鍵競爭力!

產業分散+個股分散,才適合長期存股

高股息ETF跟市值型ETF的最大差別在於,高股息ETF要能具備穩定配息能力。而要讓配息率具有吸引力又能穩定的關鍵,就在成份股的產業面配置要具有分散效果、以及持有的成分股檔數要多,才能達到分散風險效果,成為投資人長期持股的安心標的。

而這也是近幾年高股息ETF開始加入低波動、財務面、股利率等多因子篩選條件,目的就是要讓投資人在領取穩定配息的同時,還要降低波動度,盡量讓存股過程中安穩舒適。

00713的產業配置從官網公布的資訊來看,電子業不到6成,搭配傳產、金融股,均衡配置,相較於00929是100%投資電子股、00919有約75%投資電子股,15%為航運股,達到產業風險分散效果,且00713成分股檔數也是高股息ETF中少數達50檔,個股權重配置再分散一次。

值得一提的是,00713在6月份成分股調整時,提早將漲多的AI概念股刪除,如緯創等,順利避開第3季AI概念股漲多拉回修正,也造就00713近期表現不僅抗跌還有逆勢上漲的表現。

經歷了2022年大跌的洗禮,大盤重回1萬6,500點之上,挑選高股息ETF投資首重抗波動,而其中最佳的標的莫過於00713。

本文獲「方格子直送計畫」授權轉載,原文:行情震盪中,高股息ETF怎麼買?最安心的高股息ETF 00713
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