ETF獲利術

定期定額》00919、00929成存股族新寵!0050、0056、00878淡定「鴨子划水」?-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-10-26 瀏覽數:12,771

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0050 ETF 0056 00850 00878 高股息ETF 00713 00919 謝宜孝 00929

圖片來源:達志影像
摘要
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又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊從2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),讓讀者參考與研究。

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


個股》總覽觀察

首先在個股觀察的部分,與前一期相比,在本期入榜的Top 10中有4檔出現變化,分別是1檔新入榜、3檔名次更迭。


本次新入榜的為中信金(2891),由前一期的第11名上升至本期的第8名,原先在榜中的鴻海(2317)則掉出10名外、本期排行第11。

而在名次更迭的3檔中,2家為金控股、1家傳產股,分別是台新金(2887)、富邦金(2881)和台泥(1101);台新金由前一期的第9名上升至本期第7,富邦金由原先的第7名掉至本期第9,台泥則是從先前的第8名掉為本期的第10。

個股》再添一檔金控入榜——中信金

首先是定期定額排行的情況,前一期新入榜的個股焦點為台新金,不過本期新入榜的為另一家民營金控——中信金。而關於中信金這檔金控股,可從3種角度做觀察,第1是本期的「定期定額戶數」、第2是「受益人數」、第3是「營收表現」。

首先是定期定額,如果你有持續觀察本專欄主題的話,會發現中信金這家金控其實並非首次入榜Top 10。攤開今年以來(1月~9月)定期定額的每月排行榜,除了8月期外,幾乎每一期都能看見它的身影,不過排名大概都落在Top 10的後半,大約在第7名~第10名。

而在每期定期定額排行上,和屢屢穩居排行前3名的台積電(2330)、玉山金(2884)、兆豐金(2886)等熱門個股相比,位居榜中後段的中信金,似乎沒有特別受存股族的青睞,不過若從另一個角度——「受益人數」來觀察,可發現中信金其實具有非常高的人氣表現,股東人數僅次於開發金(2883)和玉山金,以58萬6,537人位居人氣第3高的金控股。

若再從營收的角度來觀察,今年前3季中信金的累計EPS為2.24元,不只賺營去年同期,更是14家金控裡最會賺錢的第3名。雖然現金股利連續多年都僅配發1元、雖不算太優渥,不過從它過去的獲利情況、穩定配息等表現,再加上多數股民「愛息」的心性,自然會被存股族們所青睞。而對14家金控最新、今年前9月獲利情況有興趣的朋友,可參考這篇<想存金融股?看殖利率不如先看「這數據」!一文揭曉誰才是前3季金控獲利王>

個股》金控、傳產、特定電子類股依舊受歡迎

本期入榜的金控高達7檔,金控股占比仍最高,再度看出投資人深愛金控股的心性。不過若將攤開證交所Top 20的名單,金控股總數與前一期相同、仍為11檔,僅3家金控未在前20名中。其他如台積電、老牌存股標的的中華電,或是傳產的台泥等都是熟面孔,就不在此贅述。


看完了個股排行,以同樣邏輯來觀察ETF。

ETF》強勢入榜的ETF新星——00929、00919

本期Top 10中有4檔ETF出現異動,2檔新入榜、2檔名次更迭。而2檔新入榜的ETF,即是近期市場熱度非常高的復華台灣科技優息(00929)和群益台灣精選高息(00919),2檔都屬於高股息ETF(延伸閱讀:高股息ETF新兵00919、00929人氣旺,台新金「EPS年增率」猛爆性成長!存股族變心了嗎?-Smart智富ETF研究室)。

這2檔ETF在前一期中,雖然未能進入定期定額Top 10之中,不過卻有非常驚人的表現,因此當期特別以「榜外焦點」來紀錄。而這2檔ETF在本期的定期定額增減幅上同樣不容小覷,如上次所說強勢入榜,00929和00919分別以104.55%和84.38%的增幅數值,成為本期定期定額戶數單月成長冠亞軍。若從新增戶數來看,2檔新增戶數分別為1萬1,278戶和8,719戶,同樣也是10檔中戶數新增最多的2檔。

ETF》國民ETF 00878突破20萬戶大關成立來新高

本期另一個觀察點為國泰永續高股息(00878)觀察00878在今年定期定額戶數上的表現,在2023年5月時的定期定額戶數正式超車元大高股息(0056)後,雖目前已到了成長高原期、極少出現像是00919、00929這樣的「猛爆性」成長,不過卻猶如鴨子划水般緩緩上升。而本期的00878則衝破20萬戶大關、以20萬4,461戶的數字,續居國內上市櫃股票型ETF中的定期定額亞軍。

在榜中排行前半段(1名~5名)的標的似乎已成為常態,較少出現大幅異動,大多是由市值型ETF和高股息ETF所包辦,當中市值型為歷史悠久的元大台灣50(0050)以及攣生兄弟的富邦台50(006208),高股息ETF則為0056、00878和元大台灣高息低波(00713)這幾檔,也能看出股民對ETF長期投資的選擇偏好。

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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