ETF獲利術
ETF人氣榜》第2檔百萬級人氣ETF誕生！人氣王換人當？0056、00878...股民最愛誰？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2024-02-15
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圖片來源：達志影像
近年來，隨著ETF投資風氣日漸盛行，投資ETF已成為這時代下的投資新顯學，不只ETF的投資人數上屢創新高，且ETF不只是檔數愈來愈多，更出現諸多變形與變化都有愈趨多元且複雜的趨勢，如配息頻率、指數中的選股因子、聚焦單一產業等...，各種新型態的ETF正如雨後春筍般不斷冒出，現在的ETF市場儼然已進入了一個百家爭鳴的大投資時代。
不過令人好奇的是，對於廣大的ETF股民來說，究竟是新推出的ETF會受到矚目，還是老牌的ETF更具人氣、更受歡迎呢？能從受益人數中看出什麼樣的訊息呢？
為什麼得關注ETF「受益人數」和「資產規模」？
「受益人數」其實指的就是該檔ETF的持有人數，換句話說也就是股東數，是能最直接反映一檔ETF受歡迎程度的常見指標，受益人數愈多、人氣愈旺，多數時候也會反映在基金（ETF）的資產規模上，也就是愈多人投資、買進持有的ETF，資產規模通常也會跟著愈高，當然也愈不容易有下市、遭到清算的風險和危機。
時逢2024年2月，又到了公告最新ETF人氣榜的精彩時刻（2024年1月期），同時本期也是農曆年前的最後一次人氣開獎！現在我們就以集保所最近一期（2024年2月2日）所公布的受益人數資料為依據，在台股ETF中，哪些類型的ETF最受台灣股民的青睞？市值型ETF、高股息ETF？又或是科技類的半導體、5G、AI？你喜愛的ETF有入榜嗎？
不過要注意的是，受益人數（人氣）愈多僅代表股民數愈高，並不代表ETF報酬愈好。
ETF人氣榜總覽觀察
在本期的人氣排行榜Top 10中，入榜的標的與排行皆與前一期相同，人氣3王同樣是由受益人數最多的國民ETF——國泰永續高股息（00878）所拿下，人氣亞軍則是高股息ETF家族中成立時間最久的元大高股息（0056）；而國內第1檔成立、「始祖級」ETF的元大台灣50（0050），本期依舊穩坐季軍之位。
第2檔百萬級人氣ETF誕生：元大高股息（0056）
本期的觀察重點之一肯定離不開0056！原因就在於0056本期的受益人數創歷史新高，且0056更是繼00878之後，第2檔受益人數突破「百萬人」的ETF，寫下一個全新里程碑！
為什麼受益人數破百萬值得特別一提？因為在台股市場中，無論是個股還是ETF，受益人數要能達到「百萬等級」可說是非常稀少！打開集保所最新一期（2024年2月2日）受益人數，若將個股和ETF一起觀察，會發現受益人數超過百萬的只有4檔，再依受益人數多寡排序分別是中鋼（2002）的123萬8,506人、00878的118萬3,448人、護國神山台積電（2330）的108萬7,411人，以及0056的102萬8,884人。
0056在本期增幅的表現上雖然只有小幅增加5.15%，乍看之下好像不太多，這和0056受益人數成長來到高原期有關，因為當受益人基數愈來愈大時，受益人數在同樣的成長水準下，增幅數值就會愈不明顯；反之當基數較小時，一旦受益人數出現大幅增加時，當期往往會有較明顯的增幅表現。
0056本期股民數小增逾5%，推測與除息行情也有關係，在過去的觀察經驗中，只要ETF即將進行除息，當期受益人數多能出現小額增漲的情況。而0056自2023年5月由年配改為季配（1月、4月、7月、10月除息）、同時納收益平準金後，每季的配息都備受關注。而今年0056的首次除息落在1月17日，每單位配息公告金額從第1階段公告的0.66元，至第2階段公告時緊急加碼至0.7元，應有吸引部分「愛息」的股民選擇在除息日前進場等領息。
人氣增幅冠亞軍：復華台灣科技優息（00929）、群益台灣精選高息（00919）
這2檔ETF相信大家肯定也不陌生，就是復華台灣科技優息（00929）和群益台灣精選高息（00919）這2檔高股息新秀！這2檔ETF在2023年8月期人氣榜中首度入榜後，在每月的人氣上也都有很不錯的成長表現！00929、00919本期分別以18.32%、18.25%的增幅表現拿下冠亞軍。
同樣值得一提的是，這2檔ETF在掛牌後，兩者的基金規模都以飛快的速度攻上千億元大關、成為「千億級」俱樂部成員！規模愈大、ETF面臨遭清算下市的風險自然也會愈低，因此基金規模也是一個具指標意義的觀察項目（延伸閱讀：ETF也會下市！ETF下市清算是什麼？股票型、期貨型、債券型下市懶人包-Smart智富ETF研究室）。
高股息ETF的「高光時刻」來臨？市值型ETF失寵？
若你仔細觀察每一期的受益人數，不難發現一個現象——大多時候入榜的10檔ETF中，有過半（6檔）都是高股息ETF！值得留意的是，裡頭僅有2檔市值型ETF，且掛牌至今都有10年以上的歷史，它們就是0050和富邦台50（006208），兩者受益人數有不斷被高股息ETF超車的現象，排名也愈來愈後面。
就拿入榜僅有數月之久的00929和00919，本期受益人數分別為60萬28人和51萬3,732人，和0050的66萬1,558人差距愈來愈小，假使這2檔ETF人氣未來能以相同速度成長，有朝一日超車0050可能也不會太令人意外。
國內高股息ETF的受歡迎程度其實也不用再多說，除受益人數爆棚外，市場中的高股息ETF產品也愈來愈多。截至本文撰寫時間（2024年2月6日）止，若將尚未掛牌的2檔新兵——統一高息動能（00939）以及元大臺灣價值高息（00940）計算在內，國內高股息ETF一共來到20檔之多，相當於台股ETF中就有超過4成是屬於高股息ETF！
為什麼高股息ETF成多數人新歡？
有些人會將高股息ETF受歡迎的原因歸咎於「愛息」，也就是喜歡高收益型的投資人，但這說法其實不完全正確，畢竟投資要挣的不只是股息，「總報酬」也很重要。剛好這2年台股歷經股市的多空，現在就從數據來看台股ETF表現（編按：台股大盤含息資料來源為證交所、ETF報酬為晨星），在股債雙跌的2022年熊市以及反彈轉多的2023年會是什麼情況？
股債雙跌的2022年
2022年的市場慘況，這邊不再多做贅述，當年度大盤含息報酬為-18.91%，而跑贏同期大盤的台股ETF僅有11檔，且清一色為高股息ETF。雖然報酬皆為負值，不過相對大盤表現就顯得相對抗跌不少。
反彈回溫的2023年
空頭時部分高股息ETF表現比大盤好，那多頭時的2023年呢？
在2023年年度報酬Top 10中，可粗略分成半導體、高股息、中小型股3大族群，過去1年是AI、半導體類股狂飆的一年，相關的產業型ETF績效亮眼自然不意外，但定睛一看，高股息ETF竟仍然能非常驚豔的報酬表現，且檔數還不少、占了5檔！
若將入榜的高股息ETF依報酬高低排序，分別是61.13%的凱基優選高股息30（00915）、59.03%的大華優利高填息30（00918）、57.97%的元大高股息（0056）、47.06%的群益台灣精選高息（00919），以及46.27%的元大台灣高息低波（00713），都遠遠贏過同期大盤的30.68%。
這看出什麼訊息？歷經市場多空的這2年，「部分」高股息ETF多能有贏過大盤的表現！而這樣的報酬成績，也是讓高股息ETF人氣大漲的可能因素之一。
不過要注意的是，並非所有的高股息ETF都能有亮眼績效，也不是每次面臨市場多空時都能打敗大盤，畢竟大多的高股息ETF成立時間過短、尚無過多的時間數據可參考，未來表現仍需再觀察。
ETF高人氣並非高報酬保證
另外要提醒的是，ETF人氣愈高並不代表績效報酬愈好，只能說受益人數多寡反應了市場中多數股民的投資偏好與心性，與ETF的投資績效好壞並無直接關聯。同時若你有同時觀察每月下旬的定期定額專欄，會發現人氣排行榜的和定期定額排行榜中，兩者進榜的標的有些不同，這也顯示出股民的心性與有趣之處——受歡迎的ETF不見得是定期定額存股族的愛，當然用定期定額方式存ETF的股民，也不見得喜歡熱門標的。至於兩者標的異同，就讓朋友們自行比對，礙於篇幅關係就不在此贅述囉！
最後，在每月月初左右，會進行台股ETF人氣排行榜的月更新，喜歡投資台股ETF的朋友們，可要記得定期留意和保持關注囉！
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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