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兆豐金自結EPS穩居金控冠軍,股利可期?艾蜜莉建議少量布局,加碼再等等

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2024-02-23 瀏覽數:3,065

圖片來源:達志影像

之前沒有抽到兆豐金(2886),沒關係,這次我自掏腰包買!

但這不是意氣用事,是因為兆豐金已經跌到股價光譜的便宜區間,所以2024年2月16日我用「小資翻倍存股術」在37元左右買進,只是殖利率不到4%,因此沒有買太多張數,而我也會做好資金控管,同時等著往下分批買。


圖片來源:艾蜜莉

2023年兆豐金自結獲利332億元,創下歷史新高,比2022年成長8成以上,EPS為2.37元;2024年1月的成績也出來了,獲利41億8,900萬元、EPS為0.3元,仍穩居公股金控的冠軍,不愧是模範生!

旗下兆豐銀是貢獻最多的大功臣,因為2023年手續費、淨利息收益,還有股市和基金操作獲利都持續成長,不過最關鍵的還是台美利差擴大,靠著換匯操作的交易收益(SWAP)而進帳百億元以上,根據兆豐銀估計,應該有近150億元。

但也要注意,今年要是降息,這部分的收益可能就會不如去年,針對這一點,兆豐銀也表示操作會再視實際發生的狀況來調整。

我PO出買賣紀錄後,有大大私訊問我:「2023年兆豐金獲利這麼好,今年的股利是不是可以期待一下呀?既然跌到便宜區間了,我的資金想要放多一點。」

其實之前我曾用2種方式大略粗估了一下:

1.使用兆豐金過去的「股利配發率」來估算,近年兆豐金的股利配發率約80%,以2023年的EPS 2.37元計算,股利大約會落在1.8元~1.9元。

2.因為財政部是兆豐金的股東,這時就可以從預算書來看一下「財政部預估會收到兆豐金多少股利」。最新的預算書上寫著「兆豐金融控股股份有限公司現金股利1,651,446千元(約16億5,000萬元)」,除以財政部的持股數約11億7,000股,這樣計算下來,每股現金股利落在約1.41元。

2種方式算出來的結果差距有點大,但我覺得可以保守估計為1.4元、樂觀則是1.8元,折衷約1.6元。當然,實際會發多少,還是要看今年兆豐金公告才準確,所以我不會用這個結果來加碼資金。

畢竟我一開始也說了,現在買進,近1年和近10年殖利率都沒有4%,沒有殖利率的保護,資金控管就要做得更好,不要因為「樂觀預期」而去加碼資金比較安全。

本文獲「艾蜜莉-自由之路」授權轉載,原文

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1982年生,大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成600多萬元資產,著有《小資女艾蜜莉──我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股──小資也能年賺15%》。

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