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股神也愛指數投資!巴菲特遺產指定買S&P 500指數,想仿效股神投資,這3檔ETF做得到

撰文者:余家榮(效率理財王) 更新時間:2022-12-22 瀏覽數:6,200

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關鍵字:

巴菲特 ETF 股市 理財 投資 S&P 500 大盤 指數

美國股神巴菲特在2014年致股東信中寫道:「我的遺產信託已寫好,我的全部波克夏股票將在遺產結算後10年間全數捐給慈善組織。而現金將交給受託人管理,受益人是我太太,我的指示很簡單:90%投資在非常低成本的S&P 500指數基金,我相信長期結果會比那些高費用的經理人或投資機構好多了。」

你也想跟股神一樣投資S&P 500指數嗎?應該如何購買呢?請見後續說明。


什麼是S&P 500指數?

S&P 500指數(Standard & Poor's 500 index,標普500),也稱為S&P 500大型股指數,成立於1957年,是由標準普爾指數公司(簡稱S&P)編列的多個美股指數的其中一個,它選出美國股市中各產業具有代表性的前500大企業編製而成,常用來衡量美國股市表現的依據。在S&P 500大指數後面,還有代表中型公司的S&P 400中型股指數,以及代表小型公司的S&P 600小型股指數,全部加總是S&P 1500綜合指數。

S&P 500指數與道瓊指數有何區別?

S&P 500指數是選取美股市值前500名的大型公司,道瓊指數是選取美股最頂尖的30家超大型公司,而這些道瓊成分股其實也都是S&P 500的成分股,因此,以涵蓋範圍來看,S&P 500更有廣泛代表性。

11大產業與10大成分股

根據S&P指數公司官網,這全部500家企業可以歸納為11大產業,截至2022年11月30日止,按照權重占比大小排列依序是:資訊技術26.4%、醫療保健15.2%、金融11.6%、非必需消費品10.4%、工業8.4%、通訊服務7.5%、必需消費品7%、能源5.1%、公用事業3%、原材料2.7%、房地產2.7%。

關於S&P 500指數的前十大成分股,請見下表1:


相關ETF》

如果你想投資S&P 500指數,下表2的ETF供你參考,說明如後:


1.SPDR標普500指數ETF(SPY)

這是美國SPDR基金公司發行的ETF,追蹤S&P 500指數,於1993年成立,是歷史最悠久的S&P 500 ETF,投資者透過此標的能夠取得追蹤指數的報酬,但是要扣除費用,根據MoneyDJ理財網的資料,目前總費用率是0.0945%。

2.Vanguard標普500指數ETF(VOO)

這是美國Vanguard基金公司發行的ETF,成立於2010年,是目前全球費用率最便宜的S&P 500相關ETF,你可以使用這檔ETF取得追蹤指數的報酬,同樣要扣除費用,根據MoneyDJ理財網,目前總費用率是0.03%。

3.元大標普500ETF(00646)

這是台灣的元大投信公司發行的ETF,於2015年成立,追蹤S&P 500指數,是現在唯一在台股掛牌交易的相關ETF,目前總費用率是0.61%。提醒你,00646截至2022年12月8日止的近5日平均交易量僅約487張,可能不適合買太多張,怕你一口氣要賣出很大量的話,不容易有買家接手,有流動性不足的風險。

如何購買ETF?

想交易台股ETF,你需要開立台灣券商的台股帳戶;至於美股ETF,你有2種方式:開立美國券商帳戶或者台灣券商的複委託帳戶,就可以買進相關ETF了。

總結》

1.S&P 500指數是由美國股市中各產業具有代表性的前500大企業編製而成,常用來衡量美國股市表現的依據。
2.與道瓊指數的主要區別在於,道瓊指數是選取美股最大的30家超大型公司,而S&P 500指數是選取美股前500名的大型公司,涵蓋範圍比較廣泛。
3.SPY、VOO、00646這3檔ETF可以取得S&P 500指數的報酬率,不過要扣除費用。

聲明:投資一定有風險,過去績效不代表未來,以上純粹舉例,不代表推薦ETF,亦不保證獲利。

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出生:1980年
學歷:銘傳大學保險學系
現職:證券公司業務襄理
著作:《高效率理財術 教你存滿1000萬》


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