ETF獲利術
金融存股》2022年熊市下，存金融股和存金融股ETF 0055表現誰亮眼？僅有4檔報酬跑贏大盤-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2023-01-06
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圖片來源：達志影像
轉眼間，2022年已正式走入歷史。回顧股債齊跌的這一整年，全球各大市場無不顯著走空、投資人哀鴻遍野，若以台股來看，這次空頭無疑是自2008年金融海嘯發生後的10多年來，規模最大、歷時最長的一次熊市。
綜觀2022年全年表現，台股在年初的第1個交易日（1月3日），當時市場仍是屬於一個牛氣沖天的大多頭，當日大盤收在1萬8,270點，隨後在同月4日時，台股收盤時以1萬8,526點不只寫下全年最高紀錄，同時更創下台股的歷史新高點。不過隨後緊接而來的卻是震盪走空、頻頻下探的行情，期間更讓不少投資人感到誠惶誠恐，深怕「沒有最低、只有更低」的下挫持續發生。很難想像由多轉空才短短幾個月的時間，市場就豬羊變色、遁入大熊市。
若以當年度大盤年初的收盤點位1萬8,270點，以及最後一個交易日（12月30日）的1萬4,137點來計算，台股全年度共跌掉了4,132點、跌幅約為-22.62%。不過這是大盤不含息的表現，若再觀察同期間的「發行量加權股價報酬指數」（大盤含息）情況，全年度的漲跌幅則為-18.91%。
在市場走空下，台股裡自然也有不少族群出現利空走跌，像是科技類股、金融類股族群等...，尤其是深受存股族喜愛的14家金控股，更在疫情衝擊、防疫雙險理賠的壓力下獲利大幅衰退，甚至開始出現2023年金融類股能否配得出股息的疑慮與擔憂聲浪（延伸閱讀：金融存股》防疫雙險拖累、5家金控獲利腰斬，明年還能配息嗎？今年前11月獲利EPS搶先看）。
金融存股》存單一金融股和金融股ETF，熊市下表現誰亮眼？
對於不少以定期定額方式存股的股民來說，空頭似乎並未澆熄他們對金控股的存股信心，排行前10名裡就有高達6檔是金控股（延伸閱讀：定期定額存股》存股不只神山、金融股受寵，00878、0056也搶手！2張表看懂大家定期定額都愛買什麼？）。
不過令人好奇的是，既然這14家金控股受到不少投資人、存股族的喜愛，那麼在2022這個大熊市年下，誰的報酬表現更亮眼呢？如果是存一籃子金融股、也是國內目前唯一1檔的金融股ETF——元大MSCI（0055）的話，在績效表現上又會出現什麽樣的情況？
1.回測方式說明：
（1）於2022年年初的第一個交易日時，針對14檔金控以及金融股ETF（0055）各買進1張（1,000股），並於年末時的最後一個交易日時將手中持股賣出，買賣價格皆以當日收盤價計。
（2）由於14家金控股中，有不少金控在2022年都有配股的部分，當年度所收到的配股數與股息皆納入報酬計算中。
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