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美股新手懶人包》美股ETF怎麼選？5檔定期定額熱門美股ETF一手掌握-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2023-06-29
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圖片來源：達志影像
近年來，投資ETF有愈趨熱絡的現象，也有愈來愈多人選擇以「存ETF」的方式取代「存單一個股」，且除了存台股ETF外，美股ETF亦是不少存股人的熱門選擇。原因不外乎是美股是全球規模最大的市場，並且囊括眾多極具國際競爭力的知名企業，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NIVIDIA）、谷哥的母公司字母（Alphabet）等…，長期以來是成長性最佳的股市，所以投資報酬表現也很不錯。
美股ETF》5檔定期定額熱門美股ETF
不過令人好奇的是，如果是以定期定額存美股ETF的話，大多數投資人都會買誰呢？以在富邦證券開戶投資的股民為例，依每月定期定額扣款額高低排序，前5名ETF分別是Vanguard標普500指數（VOO）、Vanguard全世界股票（VT）、Vanguard整體股市（VTI）、Invesco納斯達克100指數（QQQ）和SPDR標普500指數（SPY），皆為股票（原）型的海外ETF。
美股ETF》VOO、VT、VTI、QQQ、SPY基本簡介
綜觀這5檔美股ETF，從指數中可發現有4檔是美股指數、1檔是全球市場指數，而即使是全球市場指數，美股占比也高達6成，換言之這5檔ETF都是以投資美股市場為主。在收益分配上，5檔ETF都採季配息。
1.Vanguard標普500指數（VOO）
VOO成立於2010年，是由先鋒集團（Vanguard Group）所發行，而先鋒集團是美國最大的基金公司之一，發行商品眾多，像是VT、VTI也是旗下產品，至今也都是歷史悠久的ETF。
VOO追蹤的指數為「標普500指數（S&P 500 Index）」，為美股4大指數之一，主要投資美股中具代表性的500家大型企業，目前基金規模來到8,000多億美元，總管理費用率為0.03%。在產業配置上，VOO前5大產業占比為資訊科技（25.8%）、健康護理（14.4%）、金融（13.1%）、非必須消費（9.9%）、工業（8.4%）。
2.Vanguard全世界股票（VT）
VT成立於2008年，追蹤「富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）」，是5檔中唯一布局全球市場的ETF。目前基金規模約為362億元，總費用率為0.07%。
3.Vanguard整體股市（VTI）
第3檔是VT，成立於2001年，同樣也是先鋒集團發行的產品。追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」，以美股為投資主體，涵蓋美股95%以上的股票；目前基金規模為5檔中之最，約為1兆3,000億美元，總費用率同VOO為0.03%。前5大產業布局為科技（27.3%）、非必須消費（13.9%）、健康護理（13.8%）、工業（13.1%）、金融（10.7%）。
4.Invesco納斯達克100指數（QQQ）
QQQ成立於1999年，為景順（Invesco Ltd）所發行，而景順則是全球財富管理集團。QQQ追蹤「納斯達克100指數」，是以納斯達克交易所中，市值排行前100大的非金融企業為投資對象，布局重心也是聚焦於美股。
不過在總費用率上，QQQ和其他4檔ETF相比顯得較為昂貴一些，0.2%的總費用率位居5檔之冠。前5大產業布局為資訊科技（49.13%）、通訊服務（16.94%）、非必須消費（14.27%）、健康護理（6.31%）、必須性消費（6.13%）。
5.SPDR標普500指數（SPY）
SPDR成立於1993年，由SPDR所發行。而SPDR隸屬於道富集團，為全球知名的大型資產管理公司。SPY追蹤的指數與VOO一樣同為「S&P 500指數」，投資美股中最具代表性的500家大型企業，布局市場仍為美國。
在產業配置上，前5大產業為資訊科技（28.05%）、健康護理（13.73%）、金融（12.48%）、非必須消費品（10.16%）、通訊服務（8.77%）。
若從這5檔美股ETF追蹤不同指數、區域配置也不盡相同，但若從主要產業與持股做觀察，可發現有滿高的相似性，前5大產業中多有科技類股、健康護理等，主要持股大多含有美國尖牙股（FANNG）中的蘋果（Apple）、微軟（ Microsoft）、亞馬遜（Amazon），以及谷哥母公司字母（Alphabet）、國際半導體大廠輝達（NVIDIA）。
美股ETF》VOO、VT、VTI、QQQ、SPY績效表現
看完了基本資訊、投資特色與投資布局後，投資人最重視的指標之一，不外乎就是報酬表現。由於這5檔ETF成立至今都有10年以上的歷史，因此可以針對這5檔進行短、中、長期的報酬觀察。
在報酬回測上，以近1年數字來看，QQQ的報酬最為驚人，來到13.33%，推測原因可能和它的產業配置有關。在歷經了2022年的熊市後，今（2023）年來科技股迎來大反彈行情，而QQQ中的科技類股比重最高、比率將近5成（49.13%），因此也反應在近期的報酬表現上。
此外，從各檔ETF報酬上還能發現，以中長期（5年、10年）的時間來看，各檔ETF在含息年化報酬上表現都很不錯，都能繳出8%以上的含息報酬成績，且當中有4檔ETF更有10%以上的年化報酬表現，在長期持有的情況下也是頗為亮眼。
另外要提醒的是，這5檔美股ETF皆為海外機構所發行，台灣投資人若要投資這類標的，通常得採用複委託或是開立海外券商帳戶才能進行交易，投資人在交易時可多留意。
以上資訊僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資請自行審慎評估、自負盈虧。
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