ETF獲利術
小孩子才選擇，多元投資全都要！達人郭莉芳3步驟挑ETF，簡單跟著大盤賺
撰文者：郭莉芳 更新時間：2024-01-08
瀏覽數：5,959
圖片來源：達志影像
2023年台股封關日收漲，大盤指數差一點突破1萬8,000點，最後以1萬8,930點作收，全年度表現位居亞洲第2，僅次於日本。
全年台股上漲3,793點，換算下來，平均每個股民帳上獲利近百萬元——看到這個數字，相信很多人都跟我一樣，直呼「甘安捏」？有嗎？有這麼多嗎？
這個數字是怎麼來的？其實這是用全台灣上市櫃企業市值因股價增加了12兆5,700億元，再除以台股總開戶數約1,251萬人，所得出來的平均數字。
不過，對多數散戶來說，可能有不少人直呼：「哪有這麼多？」
投資一籃子股票，具有2大好處
曾經，我也是奈米散戶，也曾落入追高殺低的困窘，明明別人買就賺、怎麼我進場就套？後來因為實在太忙碌，再加上國內ETF標的很多元，我開始把台股的投資部位分散到台股ETF上，這樣做至少有2個好處：
好處1》分散風險
ETF是投資一籃子股票，比起投資單一個股，風險當然低很多。
好處2》股價通常比個股低
例如護國神山台積電（2330）在股價500元以下時，我可以認真買零股，但當股價一直往上，我就覺得改半導體相關ETF比較買得下手，純粹是一種「比較便宜」的划算心態——我想，從ETF交易量來看，應該不是只有我這樣想吧？
2024年開春，證交所就喜孜孜地公布2023年台股亮點，其中亮點之一就是開戶年齡層下降，20歲～30歲的人有超過5成已開戶成為台股資金生力軍；年輕族群投入股市，也同步帶動了零股、定期定額與ETF的成交量創新高，應該有不少人跟我一樣，選擇透過台股ETF來參與台灣企業成長的賺錢契機。
再從2023年台股ETF績效排行前10大的表現來看，的確也沒讓股民失望。這10檔表現最好的ETF，有2檔是中小型ETF、3檔半導體ETF、5檔高股息ETF，你畫到重點了嗎？——中小型、半導體、高股息，2024年如果想要掌握賺錢機會，或許可以考慮這幾個關鍵字，但也要留意，過去績效不代表未來績效。
資金有限，想布局不同面向ETF怎麼辦？
不過，對於資金有限的人來說，銀彈有限不能買太多檔；抑或是，對於2024年能不能再複製2023年賺錢關鍵字抱持疑惑態度的人，不妨可以思考一下：能不能有魚與熊掌兼得的做法？例如兼顧半導體＋高股息的標的？
以群益半導體收益（00927）為例，最近還滿具有話題性的ETF，因為它是目前唯一搭上半導體和高股息二合一題材的ETF，雖然成立不到1年，但自成立以來，績效都超越大盤，再加上2023年第4季起半導體業股價急拉，也帶動了00927與大盤的績效差距愈拉愈大。
圖片來源：郭莉芳理財講堂
除此之外，它的填息速度也很驚人，第1次填息花了59天，第2次填息只花了2天，這或許跟半導體類股是近期外資回頭最愛的產業有關。
根據統計，半導體產業榮登外資回頭的產業最愛（2023年11月以來外資買超金額為1,917億元），領先各產業、買超占比58%，第2名的金融保險業占比才13%。
00927不只有投資半導體的產業潛力，也吃到股利政策對股民友善的大餅，一魚兩吃；更讓人驚喜的是，00927最新公告，這次會配息0.36元，換算配息率竟然有8.4%，還超越了近期很夯的復華台灣科技優息（00929）與高股息ETF始祖元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）。
圖片來源：郭莉芳理財講堂這樣一看，超適合預算不多、無法分散投資多檔ETF的小資族，更適合像我這種這個（產業潛力）也想要、那個（股利收益）也想要的投資人，提供給大家參考一下囉！
年終獎金快發了，你有什麼計畫呢？辛苦了1年，別忘了要犒賞自己跟家人，更不要忘了用具有增值潛力的ETF幫自己存未來，把年終獎金至少存下一半來投資，未來每季領股利，等於是用年終獎金投資未來，讓每一季多一筆加菜金，也等於幫自己荷包加薪。新的一年，祝福大家，投資都順順利利發財。
ETF如何選擇？3步驟篩選更安心
不過，還是要提醒大家，不管投資哪一種ETF，最好參考以下幾個步驟，而不是聽別人講哪一檔好就買哪一檔（除非錢真的很多）。
步驟1》檢視成分股：ETF成分股裡最好有你覺得不錯、本來就想投資的公司。
步驟2》檢視前5大持股與比率：可以進一步知道這檔標的的選股邏輯。
步驟3》考慮波動度與風險：如果是產業型ETF，波動度比較大，先確定該產業目前處在復甦或是景氣上揚軌道；除非是新發行的ETF，否則不妨參考該檔ETF的歷史價格區間，看看現階段的價格是否離歷史高點尚有一段距離，代表未來還有可期空間。
本文獲「郭莉芳理財講堂」授權轉載，原文
延伸閱讀
▶2024年00878、0056、00929...等高股息ETF爭高下，2張表找出誰最具冠軍相
▶銀彈有限，高股息ETF怎麼布局？達人郭莉芳回測：定期定額這天買進報酬最好
▶台灣也快要有主動型ETF了！主動型ETF是什麼？跟被動型ETF差在哪？
News 98「世界一把抓」、《峰哥芳姐的哇酷哇酷》節目主持人
暢銷書《 終結零存款：上班族這樣存，不靠老闆照樣年年加薪》作者
為自己加值、為荷包加薪！
理財規畫、職場、投資、外匯、基金、保險、房產等全方位見解盡在郭莉芳理財講堂。
您可能有興趣的文章