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00878最新配息0.55元！00878配息月份、發放日、成分股統整
撰文者：賴伯愷 更新時間：2024-10-10
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
00878為國內首檔季配息的高股息ETF，在2020年7月20日掛牌時，再次市場投資人搶買ETF的熱潮！2024年公告第3季最新配息金額0.55元！。成立約4年的時間，受益人數更是超越了，另一檔國民老牌高股息ETF0056。究竟00878有什麼魅力，吸引投資人投資，透過本篇文章將可以快速了解，00878是什麼？00878股價多少？00878多久配息一次？
●最新00878配息資訊
●00878配息
●00878基本介紹
●00878股價
●00878成分股
●00878年化報酬率
00878國泰永續高股息可以說是高股息ETF中，投資人會密切關注的一檔標的，只要上網搜尋「高股息ETF」一定會出現00878的介紹。自2020年成立至今約4年的時間，卻能與另一檔成立約16年老牌高股息ETF 0056相互競爭，究竟該檔ETF有什麼魅力，能在推出不久就超過0056受益人數、成為目前台股ETF的人氣之最。本篇文章將用最簡單的方式來一一說明，00878的選股邏輯、成分股、優缺點，以及投資人最在意的配息金額及殖利率。
最新00878配息資訊
最後買進日：2024年8月15日
最新除息日：2024年8月16日
最新配息金額：0.55元
現金股利發放日：2024年9月11日
下一次除息日：預計11月，10月底將公布現金股利發放金額
資料來源：國泰投信
00878配息
表1：00878近年配息狀況
除息日
| 現金股利發放日 | 現金股利（元） | 除權息前一天收盤價（元） | 單次配息殖利率（％） |
2024年8月16日 | 2024年9月11日 | 0.55 | 23.13 | 2.38 |
2024年5月17日 | 2024年6月13日 | 0.51 | 23.57 | 2.16 |
2024年2月27日 | 2024年3月25日 | 0.40 | 22.41 | 1.78 |
2023年11月16日 | 2023年12月12日 | 0.35 | 20.69 | 1.69 |
2023年8月16日 | 2023年9月11日 | 0.35 | 21.43 | 1.63 |
2023年5月17日 | 2023年6月12日 | 0.27 | 17.97 | 1.50 |
2023年2月16日 | 2023年3月22日 | 0.27 | 17.16 | 1.57 |
2022年11月16日 | 2022年12月19日 | 0.28 | 16.77 | 1.67 |
註：
1.單次配息殖利率算法：除權息前一天收盤價／現金股利
2.單次配息率，計算到小數點第2位
資料來源：國泰投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷
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這邊要提醒，除息日期不代表現金股利入帳的日期，而是要等到現金股利發放日時，有參與除息的投資人才會在證券戶收到所配發的現金股利，時間通常是除息後的1個月左右。
殖利率乍看之下，好像比想像中來的低不少，這是因為00878是以季配息，簡單來說1年會有4次可以領到股息。因此單看1個季度是無法了解整年度殖利率的狀況，建議以1年作為判斷標準較為恰當。不過就過往的年化殖利率來看，00878基本上都有5%以上的水準。
00878配息幾次與配息月份
00878從成立以來就以「季配息」為主，並在每年的5月、11月進行成分股的調整。
配息季度，每年的2月、5月、8月、11月除息、除息後的次月發息，一年共配息4次。
00878基本介紹
表2：國泰永續高股息（00878）基本介紹
國泰永續高股息 00878 |
成立日期 | 2020年7月10日 |
掛牌日期 | 2020年7月20日 |
基金規模（元） | 3,270億（至2024年9月27日止） |
追蹤指數 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 |
發行價格 | 15元 |
經理費（年） | 新台幣50億（含）以下0.30%
新台幣50億以上0.25% |
保管費（年） | 0.03% |
收益分配 | 季配息，每年2月、5月、8月、11月除息 |
資料來源：國泰投信
整理：賴伯愷
00878於2020年7月20日掛牌，掛牌價為新台幣15元。成立至今約4年的時間，受益人數已超過140萬人、基金規模高達約3,270億（編按：資料時間截至2024年9月27日）。
00878經理費
顧名思義，為操作該檔ETF的管理成本、行政費用等。會根據該檔ETF的規模而定，原則上當基金規模愈大，經理費的費用就會愈低（最高0.3%、最低0.25%）。
表3：經理費級距
基金淨資產 | 經理費 |
新台幣50億（含）以下 | 0.30% |
新台幣50億以上 | 0.25% |
資料來源：國泰投信
整理：賴伯愷
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00878保管費
支付給保管資金銀行的一筆費用。原先為0.035%，自2024年7月10日費用調整，為每年基金淨資產價值之0.030％。
補充說明 ：目前台股絕大部分的ETF保管費為0.0035%，因此00878在這部分是有優勢的。
00878股價
圖1：00878走勢圖
圖片來源：XQ全球贏家
整理：賴伯愷
國泰永續高股息（00878）自2020年7月20日掛牌價的15元， 在2024年7月股價最高一度來到約24元，漲幅約6成。約4年的時間，以ETF來說這樣的漲幅確實相當不錯，但這4年的期間可以說是歷經了很多波折。2020年疫情肆虐、2022年烏俄戰爭、全球景氣低迷，直到2023年AI的崛起，造就了00878順勢跟上了這一波浪潮。未來或許會再有另一波的科技革命，但以近幾年的歷史經驗來看，長期持有並持續投入，或許是個不錯的投資策略。
00878成分股
篩選名單從哪邊來？
有別於0056的選股邏輯，（延伸閱讀：0056最新配息金額1.07元、維持高檔！0056選股邏輯、多久配息一次，一次看），00878則是追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，並採完全複製法。因此與MSCI臺灣ESG永續高股息指數完全相同。因為是採完全複製法，所以理所當然的，00878會需要付一筆費用給MSCI，也就是「指數授權費」（延伸閱讀：搞懂ETF標的指數3種追蹤方式）。
30檔怎麼挑？
MSCI在進行台灣永續高股息篩選時，會根據以下條件來尋找符合的公司，並且在每年的5月、11月進行成分股的審核，將不符合標準的成分股剔除；並由其它符合條件的個股遞補，來讓00878由30檔成分股組成。
至於MSCI在追蹤ESG永續高股息的篩選方式條件如下：
條件1：ESG 評級達 BB（含）以上且MSCI ESG爭議分數在3分以上。
條件2：穩健獲利，近4季EPS需大於0，市值大於7億美元。
條件3：穩健的殖利率。將符合條件1、條件2的個股進行股利分數排名，選出股利分數前30檔的個股當作00878的成分股。
表4：國泰永續高股息00878前10大成分股
股票名稱（代號） | 占比 | 產業 |
聯發科（2454） | 4.84% | 科技 |
聯詠（3034） | 4.69% | 科技 |
可成（2474） | 4.32% | 科技 |
聯電（2303） | 3.85% | 科技 |
國泰金（2882） | 3.81% | 金融 |
日月光投控（3711） | 3.64% | 科技 |
富邦金（2881） | 3.60% | 金融 |
廣達（2382） | 3.50% | 科技 |
光寶科（2301） | 3.48% | 科技 |
微星（2377） | 3.44% | 科技 |
資料時間：截至2024年10月01日
資料來源：國泰投信
整理：賴伯愷
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表5：00878前3大產業配置
產業 | 占比（%） |
半導體 | 24.88 |
金融保險 | 22.91 |
電腦及週邊設備 | 22.28 |
資料時間：截至2024年8月30日
資料來源：國泰投信
整理：賴伯愷
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00878前10大持股中有2檔金融股、8檔科技股、近期並沒有傳產納入00878入選的標準，短期內或許會有過度集中在科技產業的擔憂疑慮，但別忘了00878每年的5月、11月會進行成分股的調整，因此比起單獨持有一檔個股來說，風險還是低不少。
建議投資人，可以在每年的5月、11月時多加留意，這2個月份除了成分股會進行調整，也有機會參與到除息交易日。投資人可以視當下的情況，來進行調整，達到汰弱留強的投資策略。
00878年化報酬率
表6：00878年化報酬率
年化報酬率（％） | 成立至今 | 近半年 | 近1年度 | 近2年度 | 近3年度 |
00878 | 18.16 | 12.36 | 45.34 | 14.22 | 17.56 |
註：
1.成立至今時間為2020.07.20～2023.12.31
2.近半年時間為2024.01.01～2024.06.30
3..近1年度為2023.01.01～2023.12.31；近2、近3年度以此類推
2年（2022.01.01～2023.12.31）
3年（2021.01.01～2023.12.31）
4.年化報酬皆為含息
資料來源：Goodinfo!台灣股市資訊網、國泰投信、晨星
整理：賴伯愷
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就以掛牌至今、不到5年的表現來說來說，00878的年化報酬都有破10%，更在2023年受惠於AI利多不斷，前10檔成分股中有8檔就與AI相關的科技類股，股價也順勢從約16元漲到約22元，漲幅約3成7。但這邊也要提醒，高股息ETF的暴漲、暴跌並非常態。但若以能在每季領取到「股息」為目標，有穩定的現金流，00878算是個不錯的選擇。
最後統整00878的3大特色：
1.國內首檔，採季配息的高股息ETF。
2.ESG +高股息，審核機制嚴格，沒獲利的個股不會納入。
3.國內首檔發行價15元的高股息ETF。
以上內容純屬介紹00878，並不具有投資上的建議，投資人在投資時請審慎評估，市場風險與自身的財務狀況。
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