ETF獲利術
「高股息ETF」All in就沒錯?小心賺股息賠價差!
撰文者:預算先生萊恩 更新時間:2025-01-06
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圖片來源:達志影像
摘要
去年3月,00940引發投資人搶購熱潮,如今2024年已結束,00940的投資表現卻落後其他熱門ETF!
你還記得去年3月的元大台灣價值高息(00940)之亂嗎?記得那時候網路的討論度超高,甚至有人把退休金「All in」!還有人用房貸或是信貸來買這檔股票,彷彿這檔股票穩賺不賠一樣。已經過了一年了,我們來用2024年年底的數據,來看看買00940到底是不是對的投資?
00940介紹
一開始還是跟大家介紹一下元大台灣價值高息ETF,代號:00940,它是由元大投信發行,主打融合「巴菲特——價值投資」的高股息指數,發行價只有10元,重點還是月月配,完全打中的台灣投資人的心,也難怪那時候賣到翻掉。
00940投資表現
由於00940的股息發放未滿1年,所以我用目前的每月平均推算,假設在發行當月買入,預估的殖利率大約是5.5%,看起來還不錯,投資1萬元能賺550元(編按:撰文時間為2024年12月23日)。
圖1:00940殖利率
圖片來源:預算先生萊恩
元大高股息(0056)vs. 00940
用「國民高股息ETF」0056對決00940,假設在年初分別投資以下標的,到年底的表現如下,00940慘輸0056。
圖2:0056 vs. 00940
圖片來源:預算先生萊恩
元大台灣50(0050)vs. 00940
殘酷大對決,用「老字號ETF」0050對決00940,假設在年初分別投資以下標的,到年底的表現如下圖,雖然殖利率輸,但0050的成長性大勝00940!
圖3:0050 vs. 00940
圖片來源:預算先生萊恩
結論》不要迷信高股息
高股息雖然很誘人,畢竟可以穩穩賺5%誰不喜歡?但不要低估股價成長所造成的差異,一樣投資100元,0050賺44元,0056賺4元,00940虧5元,雖然0050的波動比較大,但看長期投資報酬,勝過高股息的機率是非常高的。買00940的你,後悔了嗎?本次的分析並不是鼓勵大家都去買0050,高股息ETF還是有適合的族群!
本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「預算先生萊恩」授權轉載,原文:買00940的你後悔了嗎?
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