基金投資教學

基金高手》一籃子配置法,工作再忙也不怕

每天10分鐘 績效打敗專業經理人

撰文者:胡健蘭 更新時間:2010-03-31 瀏覽數:69,150



廖述朗建議,做好資產配置不必一次到位,可以從風險較小的產品開始,慢慢的豐富資產組合。如果資金更充裕,同一個市場還可以分別買進大型股和中小型股兩檔基金,拉高投資績效,至於股債比,以2/3對1/3,就算是很平衡了。

善用網路資訊 自己就能用4433法挑基金

至於基金該怎麼挑?廖述朗採取「4433」的法則,因為自己是長期投資者,挑選基金首重績效穩健,4433法則正是他研究過多種挑基金的方法後,最符合他需求的;而且現在網路上的基金資訊非常豐富,手動就能用4433法篩選基金,非常方便。

不過,因為之前所投資基金曾經遭到清算,廖述朗除了用4433法則挑基金,若同一區域不只一檔基金被挑出,他還會比較這些基金間的波動風險、成立日期及規模,選出最穩健產品。

廖述朗買進的基金,除債券基金為單筆投資外,股票型基金絕大部分都用定期定額方式投資,且堅持基金「不停扣但要停利」的做法。因為經歷過3次股市崩跌,每次市場重挫後都會出現大多頭行情,讓他堅信股市多空循環是永遠不會變的,所以,「只要定期定額投資基金且停利不停扣,長期真的會賺錢。」

廖述朗回憶,1997年,他曾經單筆買進怡富太平洋證券基金(現更名為JF太平洋證券基金),當時單位淨值約60美元,之後曾漲到近80美元,後來醫院派他到美國學習,沒想到爆發亞洲金融風暴,基金淨值一下子暴跌至40幾美元,帳面虧損超過50%。

「我當時在美國,知道了也沒辦法,當年沒有網路交易,而且資訊管道又少;就算我在台灣,要看一檔基金淨值,還得要等到幾天後報紙才會出來,更何況人在美國,什麼都不能做,就只能放著不管。」他說。

沒想到,風暴過後,1999年第4季,這檔基金的淨值居然反彈至100美元以上。2000年初,廖述朗把基金賣掉,結果,曾經大賠50%的這檔基金,最終是以賺了接近70%出場。這次經驗,讓他第一次實際體會「股市多空循環是真的」。



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