基金投資教學
第3季可逢低布局
達人6心法 挑對台股基金
撰文者:林淑玲
更新時間:2010-07-30
瀏覽數:23,202
定期定額的話,王仲麟則建議投資金額跟著指數位置調整,不要等額投資。例如原本每月定期定額扣款1萬元,最好改成指數7,000點以上扣款5,000元,7000點以下加倍扣款1萬元,可更有效擴大未來績效表現。因為這樣的作法是在指數往下時加碼,未來又是多頭,可以不必停利停損。
楊偉凱教戰》指數型搭配中小型 穩健帶攻擊
出生:1968年
學歷:東海大學企管所
經歷:渣打投顧總經理、滙豐銀行信託投資分處資深副總裁
現職:專業投資人
著作:《富總裁的投資私房學》、《富總裁教你買基金》
楊偉凱則建議,為因應台股波動劇烈特性,可將與指數連動的指數型基金,以及股性活潑的中小型基金組成投資組合,積極者配置比重可為指數型基金30%~40%,中小型基金60%~70%;一般投資人則可各一半。
指數型就挑主流代表性 中小型看準3心法下手
在指數型基金方面,楊凱偉認為,可直接考慮較具代表性的寶來台灣卓越50指數型基金、寶來台灣加權股價指數型基金。中小型基金則有21檔之多,可以透過以下3步驟挑選:
心法1:看績效
將21檔中小型基金分別用1個月績效排名選出前1/4、3個月績效選出前1/4、6個月績效挑前1/3、1年績效挑前1/3,看看最後交集的基金有哪些。
心法2:挑規模
在交集出的基金名單裡,選擇規模在20億~50億元之間的基金。
心法3:比夏普值
若交集出來的名單超過5檔基金,可以用衡量每承擔1單位風險超額報酬率的夏普值排名,夏普值愈高愈好。
操作叮嚀:單筆、定期定額都要停利不停損
操作上,楊偉凱主張,不論定期定額或單筆投資,都可以停利不停損,因為市場處於多頭走勢,強制停損容易賣在波段低點。但是一定要停利,停利點可設在15%~30%之間,因為大盤可能震盪向上,國際股市可能有利空,停利可確保獲利安然入袋。
延伸閱讀:如何利用貝他係數找基金?
可上基智網FundDJ網站:www.funddj.com/y/yfundmain.djhtm,點選「FundDJ排名」,進入後點選「顯示風險」,然後選「Beta」係數進行排名,即可依循上述步驟挑基金。
您可能有興趣的文章