基金投資教學
第3季可逢低布局
達人6心法 挑對台股基金
撰文者：林淑玲
更新時間：2010-07-30
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定期定額的話，王仲麟則建議投資金額跟著指數位置調整，不要等額投資。例如原本每月定期定額扣款1萬元，最好改成指數7,000點以上扣款5,000元，7000點以下加倍扣款1萬元，可更有效擴大未來績效表現。因為這樣的作法是在指數往下時加碼，未來又是多頭，可以不必停利停損。
楊偉凱教戰》指數型搭配中小型 穩健帶攻擊
出生：1968年
學歷：東海大學企管所
經歷：渣打投顧總經理、滙豐銀行信託投資分處資深副總裁
現職：專業投資人
著作：《富總裁的投資私房學》、《富總裁教你買基金》
楊偉凱則建議，為因應台股波動劇烈特性，可將與指數連動的指數型基金，以及股性活潑的中小型基金組成投資組合，積極者配置比重可為指數型基金30%～40%，中小型基金60%～70%；一般投資人則可各一半。
指數型就挑主流代表性 中小型看準3心法下手
在指數型基金方面，楊凱偉認為，可直接考慮較具代表性的寶來台灣卓越50指數型基金、寶來台灣加權股價指數型基金。中小型基金則有21檔之多，可以透過以下3步驟挑選：
心法1：看績效
將21檔中小型基金分別用1個月績效排名選出前1/4、3個月績效選出前1/4、6個月績效挑前1/3、1年績效挑前1/3，看看最後交集的基金有哪些。
心法2：挑規模
在交集出的基金名單裡，選擇規模在20億～50億元之間的基金。
心法3：比夏普值
若交集出來的名單超過5檔基金，可以用衡量每承擔1單位風險超額報酬率的夏普值排名，夏普值愈高愈好。
操作叮嚀：單筆、定期定額都要停利不停損
操作上，楊偉凱主張，不論定期定額或單筆投資，都可以停利不停損，因為市場處於多頭走勢，強制停損容易賣在波段低點。但是一定要停利，停利點可設在15%～30%之間，因為大盤可能震盪向上，國際股市可能有利空，停利可確保獲利安然入袋。
延伸閱讀：如何利用貝他係數找基金？
可上基智網FundDJ網站：www.funddj.com/y/yfundmain.djhtm，點選「FundDJ排名」，進入後點選「顯示風險」，然後選「Beta」係數進行排名，即可依循上述步驟挑基金。
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