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3題目檢測，釐清財務目標
圖示法》理財藍圖並不難！
撰文者：林 竹
更新時間：2012-03-01
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▲2012年MDRT－DVP 李麗美（Ann-Marie Lee）
要為自己規畫好未來的財務目標，你認為需要多久時間？沒有方法的人，可能要2小時以上，甚至做到一半就會放棄；但有一個工具，可以讓你在30分鐘內，輕鬆找出你的財務目標，並且做出清楚的規畫。
這個好用的工具叫做「財務基石」，設計者是2012年MDRT（百萬圓桌會）―DVP（Divisional Vice President）李麗美（Ann-Marie Lee），這位來自新加坡、具有14年MDRT資格的資深財務顧問，在協助一般人，甚至是專業人員在做財務規畫時，發現他們常會陷在又多又雜的數據和資料中，而難以釐清自己的目標。
MDRT（Million Dollar Round Table）美國百萬圓桌會於1927年，由32位在保險業表現十分傑出的行銷人員所創建。為國際性獨立協會，含來自87個國家、491家人壽保險公司的3萬9,000多位會員，均為世界一流的人壽保險和理財服務專業人士。
於是，她想到，何不用一個清楚易用的圖示法，讓人可以很快的做好規畫，經過苦思與多次調整後，她結合自身與他人意見，終於設計出「財務基石」，而她就透過這項工具，協助過數百人成功做好理財規畫。
採下到上邏輯思考
不怕被數字資料搞昏頭
「財務基石」的設計構想是怎麼來的？「是根據自身財務的實際狀況，把各種要轉嫁的人生風險、各階段的理財目標，放在一個個的方塊中，進而再組成一個三角的金字塔型。而這和所有需求、規畫理論的圖表，其實是一模一樣。」她用手比出一個三角形說。
2010年MDRT台灣分會會長蔡佩樺就指出，一般人常用的「馬斯洛需求理論」也是三角形，先以基礎需求為基礎，再往上探索到心靈層面。
李麗美表示，三角形的圖示，最能引導人們釐出一個明確的規畫方向，學會由下往上的邏輯思考；而「財務基石」也是採「下到上」的思考與規畫順序，亦即下層基本保障，中層資產累積、上層回饋社會，一步步架構出自己心中理想的財務藍圖。
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