基金投資教學
單筆或定期定額,選哪個?
撰文者:怪老子
更新時間:2012-06-01
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【延伸閱讀】累積報酬率不適合衡量定期定額之報酬率
單筆投入(USD)
期末基金淨值=2,273.2(單位數)×19.8(淨值)=45,009.36
總投入金額29,000
獲利=45,009.36-29,000=16,009.36
累積報酬率=16,009.36/29,000=55.2%
錯誤算法
定期定額(USD)
期末基金淨值=1,791.3(單位數)×19.8(淨值)=35,467.74
總投入金額29,000 (=500×58)
獲利=35,467.74-29,000=6,467.74
累積報酬率=6,467.74/29,000=22.3%
累積報酬率無法計算貨幣之時間價值,定期定額應以年化報酬率計算,才不致失真
學歷:台灣科技大學電子工程學系
經歷:友訊科技產品研發部經理、昱源科技產品規畫處長
現職:怪老子理財網站站長
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