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    Smart智富月刊113期

    歲末資產專家大體檢

    理財理債 財富快來

    撰文者:吳修辰 2008-01-01 瀏覽數:15,563
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    Q:李小姐的年度收支差距後,結餘15.6萬元,2007年年終可領2個月約8萬元,這筆錢,她該怎麼做才能讓年終獎金變大?
    我是省錢族,怎樣才能存更多? 我是省錢族,怎樣才能存更多?


    【專家建議】
    活存太高:扣除李小姐的緊急預備金後,李小姐仍有活存1 0萬元,加上年終獎金8萬元後的現金比例太高, 建議存款和年終獎金6萬元共18萬元,可以每月1.5萬元定期定
    額投資基金。

    基金要做好資產配置:原先每月定期定額投資的1萬元及加碼的1 . 5萬元,共2.5萬元,可分散到5支基金做好資產配置。投資的標的建議全球型、歐洲及亞洲不含日本等區域型基金及原物料和能源基金。

    投資自己:李小姐現金流量充足,可考慮適時投資自己、增強專業能力, 提升未來個人競爭力。

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