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    Smart智富月刊246期

    以政府公債、投資等級債為首選

    貿易戰延燒 錢進美元資產避難

    撰文者:朱岳中 2019-02-01
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    關鍵字:

    美元 美元資產 NBI指數

    一旦貿易戰出現曙光
    可轉向跌深科技股布局
    至於該買哪些美元資產呢?筆者建議,基於安全考量,前面提過的政府公債、投資等級債仍然為首選。投資人若覺得太過保守的話,可以考慮涵蓋範圍更廣一些的全球綜合債,如果還是覺得太保守,健康護理(或生技醫療)相關的股票型基金則是相對有機會的標的。就長時間而言,健康護理產業屬於防禦型產業,當市場震盪不安時,此類基金往往相對有較好的表現。MSCI全球健康護理指數在過去14年(2005年~2018年)僅出現過2次負報酬,分別是2008年的-21.42%與2016年的-6.83%。近10年的年化報酬率高達11.83%(以美元計價),遠高過MSCI世界指數的9.46%,2018年則小漲1.46%。

    若美中貿易戰有具體進展時,又該如何投資呢?其實到時美元資產一樣大有可為,只是投資人應該考慮轉往美股,尤其是之前跌多的科技股。筆者之所以推薦科技股,是因為美中貿易戰關鍵之一就在智慧財產權。既然貿易談判有具體進展,正意味著美國科技公司的智財權將獲得更大保障,科技股自然有利多題材。

    至於健康護理相關產業的投資也不需要因此棄守,大家可以看到年初以來,只因為傳出美中貿易談判可能有好消息,代表健康護理積極指標的那斯達克生技指數(NBI)就大漲超過12%(資料統計至2019.01.10),顯示健康護理是進可攻退可守的標的。

    若覺得選擇投資標的太麻煩的投資人,也可以考慮直接投資美元,因為這幾年美國不斷升息,國內美元定存的利率已經遠超過新台幣的利率。而美元指數ETF也是一種選擇,目前國內已經有正向1倍、2倍與負向1倍等多種商品可供選擇,績效能更貼近國際美元的走勢。(本文作者為南臺科技大學財務金融學系助理教授)

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