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這6家金融股 投資5年報酬率可達近50%!

撰文者:股海老牛 更新時間:2017-12-08

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有吃又有拿,這6家金融股連5年發現金還送股票!提到定存股時,一定都會想到金融股,畢竟金融股是企業的銀根,除了一時利空消息衝擊股價外,其它時間波動幅度不大,的確適合當定存股。而最常被身邊的朋友、長輩問到的就是如何投資金融股,個人相當推薦持有金融股做為長期投資。那今天就來聊聊金融股的優缺點及建議投資方式吧!

金融股的優點是獲利穩定、制度較健全,缺點則是相對保守。它大部分的功能只是被當成穩定股市的工具,平時股價則變化不大。部分金融股除了會發放現金股利外,也會發放股票股利;而發放股票股利就像是雙面刃,優點是公司可以保留現金盈餘做有效的利用,缺點則是會使得股本變大,若獲利無法跟上股本擴張,則會造成EPS的降低。


我們找出連續5年皆有發放現金與股票股利的金融股,結果共有6家分別為華南金(2880)、玉山金(2884)、國票金(2889)、永豐金(2890)、第一金(2892)及合庫金(5880),其2017年基本資料列表如下。



圖:6家金融股近4年獲利狀況(EPS)


我們可以發現到5家連5年持續發放現金+股票股利的金融股,近4年的獲利皆相當穩定。只有1間永豐金近年來獲利表現則愈來愈差(容後再詳述)。另外讓我們好奇的是與過去只發現金股利的金融股做比較,報酬率又會是如何呢?

試著與過去5年內只發現金股利的3家金融股比較,分別為富邦金(2881)、開發金(2883)與兆豐金(2886)。以每個月定期定額3,000元的投資方式為例,持有N年的分組比較平均報酬率如下表所示。

圖:投資發現金+股票股利的金融股vs.投資只發現金股利的金融股,平均報酬率比較

註:持有3年代表從2015.01.01~2017.11.25,以此類推
資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網存股試算


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